Задача бизнес-плана – обосновать экономическую эффективность открытия факторинговой компании.
Финансовая модель, прилагаемая к бизнес-плану, может подвергаться изменениям. Клиент может корректировать ее, для этого нужно лишь заменить исходные параметры проекта, после чего модель будет автоматически пересчитана.
Бизнес-план содержит анализ рынка, а также производственный, инвестиционный и финансовый план.
Финансовая модель к бизнес-плану содержит следующие расчеты:
Концепция бизнес-плана факторинговой компании:
Для реализации проекта требуются инвестиции в размере *** млн. руб. Финансирование проекта осуществляется за счет собственных средств или средств инвестора – 100%.
Основные характеристики проекта:
Привлекательность рынка факторинговых услуг:
Бизнес-план состоит из 109 страниц.
Визуальное представление информации включает:
ОГЛАВЛЕНИЕ 2
1. РЕЗЮМЕ ПРОЕКТА 3
2. ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ 6
2.1. СХЕМА ФАКТОРИНГА 6
2.2. ЭТАПЫ ФАКТОРИНГА 7
2.3. ВИДЫ ФАКТОРИНГА 9
2.4. ПРЕИМУЩЕСТВА И НЕДОСТАТКИ ФАКТОРИНГА 10
3. МАРКЕТИНГ 12
3.1. ОСНОВНЫЕ ПАРАМЕТРЫ РЫНКА ФАКТОРИНГА 12
3.1.1. Рынок факторинга в России и его прогноз 12
3.1.2. Лидеры рынка 18
3.1.3. Факторинговый портфель 21
3.1.4. Выплаченное финансирование 29
3.1.5. Международные факторинговые операции 33
3.1.6. Информация о клиентах факторов 34
3.1.7. Информация о дебиторах факторов 37
3.1.8. Количество переданных факторам поставок 40
3.1.9. Доход факторов 43
3.1.10. Отраслевая структура портфеля 46
3.1.11. Факторинг в регионах России 50
3.2. ПРОФИЛИ КРУПНЫХ ИГРОКОВ РЫНКА 51
3.2.1. СберФакторинг 51
3.2.2. ГПБ-факторинг 54
3.2.3. АБсолюшн 58
3.2.4. Росбанк Факторинг 62
3.2.5. Совкомбанк Факторинг 66
3.2.6. ФК Санкт-Петербург 70
3.3. ТЕНДЕНЦИИ РЫНКА ФАКТОРИНГА 74
4. РАЗРАБОТКА МАРКЕТИНГОВОЙ СТРАТЕГИИ 76
4.1. ЭТАПЫ ОТКРЫТИЯ ФАКТОРИНГОВОЙ КОМПАНИИ 76
5. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН 78
5.1. ОБОРУДОВАНИЕ ДЛЯ ФАКТОРИНГОВОЙ КОМПАНИИ 78
5.2. ПЕРСОНАЛ 78
6. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПЛАН 79
6.1. ОБЪЕМ И НАПРАВЛЕНИЯ ЗАТРАТ 79
6.2. ЗАТРАТЫ НА ОБОРУДОВАНИЕ 81
7. ОЦЕНКА РИСКОВ И ПУТЕЙ ИХ СОКРАЩЕНИЯ 82
8. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН 83
8.1. ИСХОДНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ 83
8.2. ОСНОВНЫЕ ПРЕДПОЛОЖЕНИЯ К РАСЧЕТАМ 83
8.3. ПРОГНОЗ ДИНАМИКИ ВЫРУЧКИ И ПЛАН ДОХОДОВ 86
8.4. ПЛАН РАСХОДОВ 90
8.5. НАЛОГООБЛОЖЕНИЕ ПРОЕКТА 93
8.6. ПРОГНОЗНЫЙ ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 95
8.7. ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ 101
8.8. ПОКАЗАТЕЛИ ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОЕКТА 106
9. О КОНСАЛТИНГОВОЙ КОМПАНИИ «АМИКО» 108
Список диаграмм
Диаграмма 1. Объем и динамика портфеля факторинга на рынке, 2019 - 1 кв. 2024 гг., млрд. руб.
Диаграмма 2. Динамика числа сотрудников, 2019-2023 гг., чел.
Диаграмма 3. Индекс конкуренции, 5-балльная шкала
Диаграмма 4. Число риск-случаев, 2023 г., %
Диаграмма 5. Выполнение планов квартала, 2023 г., %
Диаграмма 6. Факторинговый портфель на 01.01.2024 г., %
Диаграмма 7. Выплаченное финансирование, 2023 г., %
Диаграмма 8. Активные клиенты в 2023 г., %
Диаграмма 9. Поквартальная динамика портфеля, 2019 - 1 кв. 2024 гг., млрд. руб.
Диаграмма 10. Динамика портфеля, 2019-2023 гг., млрд. руб.
Диаграмма 11. Доля видов факторинга в портфеле, 2023 г., %
Диаграмма 12. Динамика оборачиваемости по портфелю, 2019-2023 гг., дней
Диаграмма 13. Объем и динамика выплаченного финансирования, 2019 - 1 кв. 2024 гг., млрд. руб.
Диаграмма 14. Доля видов факторинга в финансировании, 2023 г., %
Диаграмма 15. Динамика клиентской базы факторов, 2019-2023 гг., ед.
Диаграмма 16. Динамика базы дебиторов факторов, 2019-2023 гг., ед.
Диаграмма 17. Средняя сумма профинансированной поставки, 2019-2023 гг., руб.
Диаграмма 18. Доход факторов, 2019-2023 гг., млн. руб.
Диаграмма 19. Динамика макро-отраслей в портфеле рынка, 2023/2022 гг., млрд. руб.
Диаграмма 20. Обрабатывающие производства в портфеле факторов, 2023 г., %
Диаграмма 21. Оптовая торговля в портфеле факторов, 2023 г., %
Диаграмма 22. Структура инвестиций
Диаграмма 23. Структура затрат на оборудование
Диаграмма 24. Структура текущих затрат
Список графиков
График 1. План доходов
График 2. Динамика выручки, затрат и прибыли
График 3. Динамика чистой прибыли
График 4. NPV проекта и не дисконтированный денежный поток
Список рисунков
Рисунок 1. Схема факторинга
Список таблиц
Таблица 1. Сравнение факторинга и кредита
Таблица 2. Организации, принявшие участие в исследовании, 2023 г.
Таблица 3. Факторинговый портфель на 01.01.2024 г., млн. руб.
Таблица 4. Оборачиваемость по портфелю, 2023 г., дней
Таблица 5. Объем выплаченного финансирования, 2023 г., млн. руб.
Таблица 6. Международные факторинговые операции, млн. руб.
Таблица 7. Клиенты факторов, 2023 г., ед.
Таблица 8. Дебиторы факторов, 2023 г., ед.
Таблица 9. Количество уступленных поставок, 2023 г., шт.
Таблица 10. Доход факторов по итогам 2023 года (без учета НДС), млн. руб.
Таблица 11. Отраслевая структура портфеля на 01.01.2024 г.
Таблица 12. Отрасль клиента (договора поставки) на 01.01.2024, млн. руб.
Таблица 13. Развитие факторинга в федеральных округах и регионах России (портфель), 2023 г., млн. руб.
Таблица 14. Развитие факторинга в федеральных округах и регионах России (активные клиенты), 2023 г., ед.
Таблица 15. Бухгалтерский баланс ООО «Сбербанк Факторинг», 2021-2022 гг., тыс. руб.
Таблица 16. Отчет о прибылях и убытках ООО «Сбербанк Факторинг», 2021-2022 гг., тыс. руб.
Таблица 17. Бухгалтерский баланс ООО «ГПБ - Факторинг», 2021-2023 гг., тыс. руб.
Таблица 18. Отчет о прибылях и убытках ООО «ГПБ - Факторинг», 2021-2023 гг., тыс. руб.
Таблица 19. Бухгалтерский баланс ООО «АБсолюшн», 2021-2023 гг., тыс. руб.
Таблица 20. Отчет о прибылях и убытках ООО «АБсолюшн», 2021-2023 гг., тыс. руб.
Таблица 21. Бухгалтерский баланс ООО «РБ Факторинг», 2021-2023 гг., тыс. руб.
Таблица 22. Отчет о прибылях и убытках ООО «РБ Факторинг», 2021-2023 гг., тыс. руб.
Таблица 23. Бухгалтерский баланс ООО «Совкомбанк Факторинг», 2021-2023 гг., тыс. руб.
Таблица 24. Отчет о прибылях и убытках ООО «Совкомбанк Факторинг», 2021-2023 гг., тыс. руб.
Таблица 25. Бухгалтерский баланс ООО «ФК «Санкт-Петербург», 2021-2023 гг., тыс. руб.
Таблица 26. Отчет о прибылях и убытках ООО «ФК «Санкт-Петербург», 2021-2023 гг., тыс. руб.
Таблица 27. Штатное расписание.
Таблица 28. Направления инвестиционных вложений для типовой факторинговой компании
Таблица 29. Структура инвестиций в оборудование для офиса
Таблица 30. Исходные показатели проекта
Таблица 31. План доходов факторинговой компании
Таблица 32. Количество клиентов факторинговой компании
Таблица 33. Портфель факторинговой компании (на конец периода)
Таблица 34. План текущих расходов
Таблица 35. Налоговые выплаты по проекту
Таблица 36. Отчет о движении денежных средств
Таблица 37. Отчет о прибылях и убытках
Таблица 38. Показатели эффективности проекта
По данным «Анализа рынка строительства инженерных коммуникаций в России», подготовленного BusinesStat в 2024 г, в 2109-2023 гг общая протяженность инженерных коммуникаций в стране выросла на 1,6% и достигла 2,1 млн км.
― Каким был 2023 год для вашей компании? Удалось ли достичь намеченных финансовых показателей и реализовать планы по развитию?
Российский рынок бытовой химии показывает положительную тенденцию роста своей объемности, рост средних контрактных цен при экспорте продукции за рубеж и контрактных цен на импортируемую продукцию.