АМИКО Консалтинг Групп

Бизнес-план микрофинансовой организации (с финансовой моделью)

Дата выпуска: 5 сентября 2023

Количество страниц: 95

Срок предоставления работы: 1 день

Excel

ID: 76215

39 000 ₽

Демоверсия

Описание Содержание Иллюстрации Таблицы

Описание

Задача проекта - разработать бизнес-план микрофинансовой организации по выдаче микрокредитов.

Вместе с бизнес-планом прилагается финансовая модель расчетов в Excel.

Финансовую модель, прилагаемую к бизнес-плану, можно корректировать. При внесении корректировок данная модель будет изменяться автоматически.

Финансовая модель к бизнес-плану содержит следующие расчеты:

Исходные показатели;
Инвестиции;
Оборудование;
Площади;
Поступления;
Текущие расходы;
Персонал;
Оборотные средства;
Налоги;
Точка безубыточности;
Финансовый анализ;
Отчет о прибылях и убытках;
Отчет о движении денежных средств;
Доход инвестора;
Показатели эффективности проекта.

Оценка привлекательности отрасли:

На 01.01.2023 года в России действовало *** кредитных организаций, имеющих право на осуществление банковских операций, что на ***% меньше, чем в предыдущем году.
Число кредитных организаций, имеющих право на осуществление банковских операций, с каждым годом сокращается.
Портфель микрозаймов (сумма задолженности по основному долгу по выданным микрозаймам) на конец I квартала 2023 г. вырос до 381 млрд руб., в том числе займы физическим лицам – до 307 млрд руб.
Портфель микрозаймов вырос на 4% по отношению к предыдущему кварталу, однако годовые темпы роста портфеля оставались около минимальных уровней за последние годы.
Объем выданных микрозаймов составил 217 млрд. руб., что на 3% выше показателя предыдущего года.
Количество микрофинансовых организаций (МФО) в 2023 г. составляет 1 162 организации.

Основные участники рынка микрокредитов:

ООО МФК «Займер»
ООО МФК «Мани Мен»
ООО МФК ОТП Финанс
МФК Рево Технологии (ООО)
ООО МФК «ЦФП»
ООО МФК «Квику»

Ключевые характеристики бизнес-плана микрофинансовой организации:

Средняя сумма займа составит *** тыс. рублей.
Основные виды услуг – займы на срок 7 дней, 14 дней и 30 дней.
Процентная ставка составит ***%.
Площадь помещения для деятельности - *** кв. м.
Помещение расположено в торговом центре, для обеспечения большей посещаемости.
Штат сотрудников - *** чел.
Процентная ставка по микрокредитам в проекте - ***%.
Финансирование в проекте осуществляется за счет собственных средств.
Большая доля затрат приходится на покупку компьютеров -***%, на втором месте мебель для офиса – ***%, на третьем месте – покупка сейфа – ***%.
В расчетах используется общая система налогообложения.
Процент налогов в выручке - ***%.
NPV проекта составляет *** млн. руб.
Срок окупаемости – *** месяцев, момент окупаемости ***-й месяц ***-го года.

Структура инвестиций в микрофинансовую организацию:

Итоговая сумма инвестиционных вложений в проект *** млн. руб.
В структуре инвестиционных затрат ***% занимают первоначальные средства для выдачи займов.

Бизнес-план содержит маркетинговое исследование рынка кредитования, производственный план, инвестиционный план и финансовый план.

Текстовая часть бизнес-плана содержит 95 страниц.

Визуальное представление информации включает:

Диаграммы – 17 шт.
Таблицы – 27 шт.
Графики – 7 шт.

Категории: Потребительские услуги/.../Кредиты/Микрокредиты
Россия

Развернуть

Содержание

ОГЛАВЛЕНИЕ 2

1. РЕЗЮМЕ ПРОЕКТА 3

2. ЛИЦЕНЗИИ И РАЗРЕШИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ 6

3. МАРКЕТИНГ 12

3.1. РЫНОК КРЕДИТОВАНИЯ В РОССИИ 12

3.1.1. Основные параметры рынка кредитования в России 12

3.1.2. Географическая структура рынка кредитования 16

3.2. РЫНОК МИКРОКРЕДИТОВАНИЯ В РОССИИ 17

3.2.1. Основные параметры рынка микрокредитования в России 17

3.2.2. Портфель МФО 17

3.2.3. Количество микрофинансовых организаций и их структура 20

3.2.4. Количество договоров микрозайма 22

3.2.5. Количество заемщиков по действующим договорам микрозайма на конец отчетного периода 25

3.2.6. Сумма задолженности по процентам по выданным микрозаймам на конец отчетного периода 28

3.2.7. Средний размер выданных займов 30

3.2.8. Профили основных компаний на рынке микрокредитования 32

3.2.9. Законодательство 39

3.2.10. Рэнкинг МФО по общему размеру портфеля микрозаймов 43

3.2.11. Рэнкинг МФО по объему выданных микрозаймов 46

4. КОНЦЕПЦИЯ ПРОЕКТА 49

5. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН 50

5.1. ОБОРУДОВАНИЕ 50

5.2. СИСТЕМЫ БЕЗОПАСНОСТИ 51

5.3. ПЕРСОНАЛ 51

6. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПЛАН 52

7. ОЦЕНКА РИСКОВ И ПУТЕЙ ИХ СОКРАЩЕНИЯ 54

8. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН 55

8.1. ИСХОДНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ПРОЕКТА 55

8.2. ОСНОВНЫЕ ПРЕДПОЛОЖЕНИЯ К РАСЧЕТАМ. 55

8.3. ПРОГНОЗ ДИНАМИКИ ВЫРУЧКИ И ПЛАН ДОХОДОВ. 58

8.4. ПЛАН РАСХОДОВ 69

8.5 НАЛОГИ 73

8.6. БЕЗУБЫТОЧНЫЙ ОБЪЕМ ПРОДАЖ 75

8.7. ПРОГНОЗНЫЙ ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 77

8.8. ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ 83

8.9. ПОКАЗАТЕЛИ ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОЕКТА 88

9. О КОНСАЛТИНГОВОЙ КОМПАНИИ «АМИКО» 90

10. ПРИЛОЖЕНИЯ 92

ПЕРЕЧЕНЬ ОРГАНИЗАЦИЙ ПО ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ ЗАЙМОВ И КРЕДИТА 92

ПЕРЕЧЕНЬ МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ 94

Развернуть

Иллюстрации

Список диаграмм

Диаграмма 1. Объем и динамика портфеля потребительского кредитования в России, 01.01.2018-01.01.2023 гг., млрд. руб.

Диаграмма 2. Структура выданных кредитов по видам заемщиков, на 1 января 2022 года, %

Диаграмма 3. Динамика количества кредитных организаций, имеющих право на осуществление банковских операций в России, 01.01.2018-01.01.2023 гг., ед.

Диаграмма 4. Объем и динамика портфеля МФО, 1 кв. 2021 – 1 кв. 2023 гг., млрд. руб.

Диаграмма 5.Структура портфеля МФО, 1 кв. 2023 г., %.

Диаграмма 6. Объем и динамика выданных микрозаймов, 1 кв.2021-1 кв.2023 гг., млрд. руб.

Диаграмма 7. Количество микрофинансовых организаций, 01.01.2018-01.08.2023 гг., ед.

Диаграмма 8. Соотношение МФК и МКК в общем количестве микрофинансовых организаций, 31.03.2021 – 31.03.2023 гг., %

Диаграмма 9. Количество договоров микрозайма, заключенных за отчетный период, 2018 – 1 кв. 2023 гг., %

Диаграмма 10. Структура количества договоров микрозайма, заключенных в отчетный период, 31.03.2023 г., %

Диаграмма 11. Количество заемщиков по действующим договорам микрозайма, 2018 – 1 кв. 2023 гг., тыс. чел.

Диаграмма 12. Структура количества заемщиков по действующим договорам микрозайма на конец периода, 31.03.2023 г., %

Диаграмма 13. Сумма задолженности по процентам по выданным микрозаймам на конец отчетного периода, 2018 – 1 кв. 2023 гг., млн. руб.

Диаграмма 14. Структура затрат на оборудование

Диаграмма 15. Структура инвестиций

Диаграмма 16. Структура поступлений по проекту

Диаграмма 17. Структура текущих расходов

Список графиков

График 1. Динамика доли выданных кредитов по видам заемщиков, 2018 – 2022 гг., %

График 2. План загрузки

График 3. Поступления по проекту

График 4. Расчет безубыточного объема продаж

График 5. График выручки, затрат, прибыли

График 6. График чистой прибыли

График 7. NPV проекта и недисконтированный денежный поток

Развернуть

Таблицы

Список таблиц

Таблица 1. Динамика количества кредитных организаций, имеющих право на осуществление банковских операций по федеральным округам на 01.01.2023 г., ед.

Таблица 2. Количество микрофинансовых организаций по видам, 31.03.2021-31.03.2023 гг., ед.

Таблица 3. Количество договоров микрозайма за отчетный период, 2018 - 1 кв. 2023 гг., ед.

Таблица 4. Количество договоров микрозайма за отчетный период, 2018-1 кв. 2023 гг., ед.

Таблица 5. Сумма задолженности по процентам по выданным микрозаймам на конец отчетного периода, 2018 – 1 кв. 2023 гг., млн. руб.

Таблица 6. Среднерыночные значения полной стоимости потребительского кредита (займа), определенные для микрофинансовых организаций за период с 01 января по 31 марта 2023 года

Таблица 7. Рэнкинг МФО по общему размеру портфеля микрозаймов на 01.01.2023 (тело долга с учетом просроченной задолженности)

Таблица 8. Рэнкинг МФО по объему выданных микрозаймов за 2022 год

Таблица 9. Оборудование

Таблица 10. Штатное расписание

Таблица 11. Инвестиционные вложения

Таблица 12. Возможные риски и способы их предотвращения

Таблица 13. Исходные показатели проекта

Таблица 14. Основные параметры поступлений

Таблица 15. Динамика суммы выданных займов

Таблица 16. Динамика суммы полученных процентов

Таблица 17. Динамика возврата суммы основного долга

Таблица 18. Прогноз динамики выручки

Таблица 19. Параметры текущих расходов

Таблица 20. Динамика текущих расходов

Таблица 21. Налоговые отчисления по проекту

Таблица 22. Расчет безубыточного объема продаж

Таблица 23. Прогнозный отчет о движении денежных средств

Таблица 24. Отчет о прибылях и убытках

Таблица 25. Показатели эффективности проекта

Таблица 26. Рейтинг компаний по объему выручки в отрасли предоставления займов и прочих видов кредита в 2022 году

Таблица 27. Рейтинг компаний по объему выручки от деятельности микрофинансовая в 2022 году

Развернуть

Похожие исследования

Бизнес-план создания сети ломбардов, комиссионных магазинов и микро кредитных организаций (с финансовой моделью) VTSConsulting 35 000 ₽

Бизнес-план создания сети ломбардов, комиссионных магазинов и микро кредитных организаций VTSConsulting 30 000 ₽

Маркетинговое исследование рынка услуг по организации выставок в Москве и Московской области 2014-2018 гг., прогноз до 2023 г.(с обновлением) Компания Гидмаркет 99 000 ₽

Обзор рынка МФО в 2013 году: смена ориентиров Эксперт РА Бесплатно

Материалы по теме

Aкция, 22 марта 2024 РБК Исследования рынков Исследования рынка интернет-торговли 2023 E-commerce

Статья, 3 мая 2024 РБК Исследования рынков Сергей Бунцевич На ежедневной основе работаем над снижением себестоимости Основатель ресторанного холдинга Coffee Way Family специально для исследования рынка общественного питания 2023

— Каким был 2022 год для вашей компании? Удалось ли достичь намеченных финансовых показателей и реализовать планы по развитию?

Статья, 3 мая 2024 AnalyticResearchGroup (ARG) Исследование показало, как сервисы для самозанятых помогают удобнее вести бизнес Сервисы помогут принять оплату от клиента, создать чек и оплатить налог.

Количество самозанятых, которое в конце 2022 года составляло около 6,5 млн. чел., уже приближается к значению 10 млн. При этом самозанятые могут работать с клиентами через специальное приложение «Мой налог», разработанное ФНС. Однако осуществлять нужные для работы операции – выставлять чеки клиентам, оплачивать налоги, просматривать информацию по доходам – можно и другим способом, с помощью интернет-банков или мобильных банков, где самозанятые являются клиентами как физические лица, а также с помощью личных кабинетов других похожих сервисов.

Статья, 2 мая 2024 AnalyticResearchGroup (ARG) Выручка российского бьюти-ритейла может вырасти с ₽250 млрд. в 2022 году до более чем ₽300 млрд. в 2027 году Значение CAGR в течение прогнозируемого периода до 2027 года: +4,8%.

Объем выручки компаний, работающих на рынке розничной торговли в сегменте косметики и средств личной гигиены в России, в 2000-х и 2010-х годах уверенно рос. За период с 2005 по 2018 годы совокупный объем продаж отрасли ежегодно увеличивался (в среднем – на 18-19% ежегодно). Лишь в 2019 году продажи сократились (-10,7%). В последующем ситуация начала улучшаться, даже в «коронавирусном» 2020 году спад составил лишь около 6%, а восстановительный рост отрасли по итогам 2021 года (+29,9%) оказался более заметным, чем приросты в последние несколько лет.