АМИКО Консалтинг Групп

Бизнес-план факторинговой компании (с финансовой моделью)

Дата выпуска: 27 июня 2024

Количество страниц: 109

Срок предоставления работы: 1 день

Excel

ID: 76001

39 000 ₽

Демоверсия

Описание Содержание Иллюстрации Таблицы

Описание

Задача бизнес-плана – обосновать экономическую эффективность открытия факторинговой компании.

Финансовая модель, прилагаемая к бизнес-плану, может подвергаться изменениям. Клиент может корректировать ее, для этого нужно лишь заменить исходные параметры проекта, после чего модель будет автоматически пересчитана.

Бизнес-план содержит анализ рынка, а также производственный, инвестиционный и финансовый план.

Финансовая модель к бизнес-плану содержит следующие расчеты:

Исходные показатели;
Инвестиции;
Оборудование;
Помещение;
Поступления;
Текущие расходы;
Персонал;
Налоги;
Финансовый анализ;
Отчет о прибылях и убытках;
Отчет о движении денежных средств;
Доход проекта;
Показатели эффективности проекта.

Концепция бизнес-плана факторинговой компании:

Факторинговая организация предоставляет своему клиенту финансовые средства сразу же после отгрузки товаров. Поставщик поставляет продукцию, деньги получает практически всю сумму незамедлительно, а у покупателя появляется отсрочка платежа. При этом поставщик не возвращает никакие деньги фактор-фирме, все расходы по обслуживанию сделки берет на себя покупатель.
Комиссия факторинга составляет ***% от средней суммы платежа.
Количество дней финансирования – 60 дней.
Лицензия на факторинговую деятельность не требуется.

Для реализации проекта требуются инвестиции в размере *** млн. руб. Финансирование проекта осуществляется за счет собственных средств или средств инвестора – 100%.

Основные характеристики проекта:

Предполагаемое количество персонала *** человек, фонд оплаты труда составит *** тыс. рублей в месяц.
Площадь арендуемого помещения для офиса факторинговой компании составит *** кв. м.
Общая стоимость оборудования по данному проекту предполагалась на уровне *** млн. руб.
В структуре инвестиций наибольший объем вложений приходится на оборотные средства – ***%.
Для реализации проекта требуются инвестиции в размере *** млн. руб.
Наибольшая доля затрат приходится на покупку ПО – ***%, доля затрат на компьютеры составляет ***%.
В проекте учтены НДС в размере ***%, налог на прибыль в размере ***%, налог на имущество в размере ***%, а также платятся страховые взносы в размере ***%.
Окупаемость факторинговой компании наступает на *** год реализации проекта.
NPV проекта составляет *** млн. руб.
IRR составляет ***%.

Привлекательность рынка факторинговых услуг:

По результатам исследования, объем текущего портфеля факторинга на рынке составил *** трлн. руб., что на ***% выше показателя предыдущего года. В 1 квартале 2024 года объем текущего портфеля факторинга на рынке составил *** трлн. руб., что на ***% выше показателя за аналогичный период предыдущего года.
Средняя оборачиваемость по портфелю составила *** дня при минимуме *** дней и максимуме *** дня.
В структуре портфеля доля активов без права регресса за год выросла на *** процентных пункта до ***%, доля активов с правом регресса за год снизилась до ***%, доля активов по международным сделкам выросла на *** пп до ***%.
Объем выплаченного финансирования составил *** трлн. руб., что на ***% выше показателя предыдущего года. В 1 квартале 2024 года объем выплаченного финансирования составил *** трлн. руб., что на ***% выше показателя за аналогичный период предыдущего года.
Количество активных дебиторов составило *** тыс. ед., что на ***% выше показателя предыдущего года.
Средняя сумма профинансированной поставки составила *** тыс. руб., что выше показателя предыдущего года на ***%.
Доход факторов составил *** млн. руб., что на ***% выше показателя прошлого года.
Доход СберФакторинг составил *** млрд. руб. Следом расположился Альфа-Банк, его доход составил *** млрд. руб.
В структуре обрабатывающих производств в портфеле факторов по видам наибольшую долю занимает металлургия – ***%. Пищевые продукты и химия и нефтехимия занимают ***% и ***% в общей структуре соответственно.

Бизнес-план состоит из 109 страниц.

Визуальное представление информации включает:

Диаграммы – 24 шт.
Таблицы – 38 шт.
Графики – 4 шт.
Рисунки – 1 шт.

Категории: Услуги для бизнеса/Банковские, финансовые услуги/Факторинг
Россия

Развернуть

Содержание

ОГЛАВЛЕНИЕ 2

1. РЕЗЮМЕ ПРОЕКТА 3

2. ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ 6

2.1. СХЕМА ФАКТОРИНГА 6

2.2. ЭТАПЫ ФАКТОРИНГА 7

2.3. ВИДЫ ФАКТОРИНГА 9

2.4. ПРЕИМУЩЕСТВА И НЕДОСТАТКИ ФАКТОРИНГА 10

3. МАРКЕТИНГ 12

3.1. ОСНОВНЫЕ ПАРАМЕТРЫ РЫНКА ФАКТОРИНГА 12

3.1.1. Рынок факторинга в России и его прогноз 12

3.1.2. Лидеры рынка 18

3.1.3. Факторинговый портфель 21

3.1.4. Выплаченное финансирование 29

3.1.5. Международные факторинговые операции 33

3.1.6. Информация о клиентах факторов 34

3.1.7. Информация о дебиторах факторов 37

3.1.8. Количество переданных факторам поставок 40

3.1.9. Доход факторов 43

3.1.10. Отраслевая структура портфеля 46

3.1.11. Факторинг в регионах России 50

3.2. ПРОФИЛИ КРУПНЫХ ИГРОКОВ РЫНКА 51

3.2.1. СберФакторинг 51

3.2.2. ГПБ-факторинг 54

3.2.3. АБсолюшн 58

3.2.4. Росбанк Факторинг 62

3.2.5. Совкомбанк Факторинг 66

3.2.6. ФК Санкт-Петербург 70

3.3. ТЕНДЕНЦИИ РЫНКА ФАКТОРИНГА 74

4. РАЗРАБОТКА МАРКЕТИНГОВОЙ СТРАТЕГИИ 76

4.1. ЭТАПЫ ОТКРЫТИЯ ФАКТОРИНГОВОЙ КОМПАНИИ 76

5. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН 78

5.1. ОБОРУДОВАНИЕ ДЛЯ ФАКТОРИНГОВОЙ КОМПАНИИ 78

5.2. ПЕРСОНАЛ 78

6. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПЛАН 79

6.1. ОБЪЕМ И НАПРАВЛЕНИЯ ЗАТРАТ 79

6.2. ЗАТРАТЫ НА ОБОРУДОВАНИЕ 81

7. ОЦЕНКА РИСКОВ И ПУТЕЙ ИХ СОКРАЩЕНИЯ 82

8. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН 83

8.1. ИСХОДНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ 83

8.2. ОСНОВНЫЕ ПРЕДПОЛОЖЕНИЯ К РАСЧЕТАМ 83

8.3. ПРОГНОЗ ДИНАМИКИ ВЫРУЧКИ И ПЛАН ДОХОДОВ 86

8.4. ПЛАН РАСХОДОВ 90

8.5. НАЛОГООБЛОЖЕНИЕ ПРОЕКТА 93

8.6. ПРОГНОЗНЫЙ ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 95

8.7. ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ 101

8.8. ПОКАЗАТЕЛИ ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОЕКТА 106

9. О КОНСАЛТИНГОВОЙ КОМПАНИИ «АМИКО» 108

Развернуть

Иллюстрации

Список диаграмм

Диаграмма 1. Объем и динамика портфеля факторинга на рынке, 2019 - 1 кв. 2024 гг., млрд. руб.

Диаграмма 2. Динамика числа сотрудников, 2019-2023 гг., чел.

Диаграмма 3. Индекс конкуренции, 5-балльная шкала

Диаграмма 4. Число риск-случаев, 2023 г., %

Диаграмма 5. Выполнение планов квартала, 2023 г., %

Диаграмма 6. Факторинговый портфель на 01.01.2024 г., %

Диаграмма 7. Выплаченное финансирование, 2023 г., %

Диаграмма 8. Активные клиенты в 2023 г., %

Диаграмма 9. Поквартальная динамика портфеля, 2019 - 1 кв. 2024 гг., млрд. руб.

Диаграмма 10. Динамика портфеля, 2019-2023 гг., млрд. руб.

Диаграмма 11. Доля видов факторинга в портфеле, 2023 г., %

Диаграмма 12. Динамика оборачиваемости по портфелю, 2019-2023 гг., дней

Диаграмма 13. Объем и динамика выплаченного финансирования, 2019 - 1 кв. 2024 гг., млрд. руб.

Диаграмма 14. Доля видов факторинга в финансировании, 2023 г., %

Диаграмма 15. Динамика клиентской базы факторов, 2019-2023 гг., ед.

Диаграмма 16. Динамика базы дебиторов факторов, 2019-2023 гг., ед.

Диаграмма 17. Средняя сумма профинансированной поставки, 2019-2023 гг., руб.

Диаграмма 18. Доход факторов, 2019-2023 гг., млн. руб.

Диаграмма 19. Динамика макро-отраслей в портфеле рынка, 2023/2022 гг., млрд. руб.

Диаграмма 20. Обрабатывающие производства в портфеле факторов, 2023 г., %

Диаграмма 21. Оптовая торговля в портфеле факторов, 2023 г., %

Диаграмма 22. Структура инвестиций

Диаграмма 23. Структура затрат на оборудование

Диаграмма 24. Структура текущих затрат

Список графиков

График 1. План доходов

График 2. Динамика выручки, затрат и прибыли

График 3. Динамика чистой прибыли

График 4. NPV проекта и не дисконтированный денежный поток

Список рисунков

Рисунок 1. Схема факторинга

Развернуть

Таблицы

Список таблиц

Таблица 1. Сравнение факторинга и кредита

Таблица 2. Организации, принявшие участие в исследовании, 2023 г.

Таблица 3. Факторинговый портфель на 01.01.2024 г., млн. руб.

Таблица 4. Оборачиваемость по портфелю, 2023 г., дней

Таблица 5. Объем выплаченного финансирования, 2023 г., млн. руб.

Таблица 6. Международные факторинговые операции, млн. руб.

Таблица 7. Клиенты факторов, 2023 г., ед.

Таблица 8. Дебиторы факторов, 2023 г., ед.

Таблица 9. Количество уступленных поставок, 2023 г., шт.

Таблица 10. Доход факторов по итогам 2023 года (без учета НДС), млн. руб.

Таблица 11. Отраслевая структура портфеля на 01.01.2024 г.

Таблица 12. Отрасль клиента (договора поставки) на 01.01.2024, млн. руб.

Таблица 13. Развитие факторинга в федеральных округах и регионах России (портфель), 2023 г., млн. руб.

Таблица 14. Развитие факторинга в федеральных округах и регионах России (активные клиенты), 2023 г., ед.

Таблица 15. Бухгалтерский баланс ООО «Сбербанк Факторинг», 2021-2022 гг., тыс. руб.

Таблица 16. Отчет о прибылях и убытках ООО «Сбербанк Факторинг», 2021-2022 гг., тыс. руб.

Таблица 17. Бухгалтерский баланс ООО «ГПБ - Факторинг», 2021-2023 гг., тыс. руб.

Таблица 18. Отчет о прибылях и убытках ООО «ГПБ - Факторинг», 2021-2023 гг., тыс. руб.

Таблица 19. Бухгалтерский баланс ООО «АБсолюшн», 2021-2023 гг., тыс. руб.

Таблица 20. Отчет о прибылях и убытках ООО «АБсолюшн», 2021-2023 гг., тыс. руб.

Таблица 21. Бухгалтерский баланс ООО «РБ Факторинг», 2021-2023 гг., тыс. руб.

Таблица 22. Отчет о прибылях и убытках ООО «РБ Факторинг», 2021-2023 гг., тыс. руб.

Таблица 23. Бухгалтерский баланс ООО «Совкомбанк Факторинг», 2021-2023 гг., тыс. руб.

Таблица 24. Отчет о прибылях и убытках ООО «Совкомбанк Факторинг», 2021-2023 гг., тыс. руб.

Таблица 25. Бухгалтерский баланс ООО «ФК «Санкт-Петербург», 2021-2023 гг., тыс. руб.

Таблица 26. Отчет о прибылях и убытках ООО «ФК «Санкт-Петербург», 2021-2023 гг., тыс. руб.

Таблица 27. Штатное расписание.

Таблица 28. Направления инвестиционных вложений для типовой факторинговой компании

Таблица 29. Структура инвестиций в оборудование для офиса

Таблица 30. Исходные показатели проекта

Таблица 31. План доходов факторинговой компании

Таблица 32. Количество клиентов факторинговой компании

Таблица 33. Портфель факторинговой компании (на конец периода)

Таблица 34. План текущих расходов

Таблица 35. Налоговые выплаты по проекту

Таблица 36. Отчет о движении денежных средств

Таблица 37. Отчет о прибылях и убытках

Таблица 38. Показатели эффективности проекта

Развернуть

Похожие исследования

Рынок факторинга в России. Февраль, 2024 AnalyticResearchGroup (ARG) 130 000 ₽

Российский рынок факторинга – итоги 2019 года и прогноз на 2020-й: курс на цифровизацию Эксперт РА Бесплатно

Российский рынок факторинга в 2018 году Эксперт РА Бесплатно

Рынок факторинга в Казахстане и Беларуси: держимся за прибыльность Эксперт РА Бесплатно

Материалы по теме

Aкция, 25 октября 2024 РБК Исследования рынков Исследования рынка частной медицины в России 2024 Рынок частной медицины 2024

Статья, 5 ноября 2024 РБК Исследования Pro-новости продуктового ретейла в новой экономической реальности (28.10.24-03.11.24) Еженедельный выпуск

Pro-новости продуктового ретейла в новой экономической реальности (28.10.24–03.11.24)

Статья, 1 ноября 2024 ЭКЦ "ИнвестПроект" Валовый сбор ягод в России продолжит расти за счет повышения урожайности Несмотря на снижение площади ягодников, валовый сбор ягод в России будет расти за счет повышения урожайности ягодников.

За последние 10 лет урожайность российских ягодников выросла на 18,12%, и в ближайшие годы прогнозируется дальнейший рост. Ожидается, что урожайность будет расти в среднем на 2% в год, и к 2030 году может составить до 93,9 центнеров ягод с гектара.

Статья, 31 октября 2024 NeoAnalytics Анализ российского рынка кейтеринга: итоги 2023 г., прогноз до 2027 г. В феврале 2024 года исследовательская компания NeoAnalytics завершила проведение маркетингового исследования российского рынка кейтеринга.

В ходе исследования, проведенного NeoAnalytics на тему «Российский рынок кейтеринга: итоги 2023 г., прогноз до 2027 г.», выяснилось, что в 2023 г. на российском рынке кейтеринга наблюдался уверенный рост.