АМИКО

Бизнес-план микрофинансовой организации (с финансовой моделью)

Дата выпуска: 4 августа 2022

Количество страниц: 129

Срок предоставления работы: 1 день

Excel

ID: 52605

39 000 ₽

Демоверсия

Описание Содержание Иллюстрации Таблицы

Описание

Задача проекта - разработать бизнес-план микрофинансовой организации по выдаче микрокредитов.

Вместе с бизнес-планом прилагается финансовая модель расчетов в Excel.

Финансовая модель полностью автоматизирована, при изменении параметров модели, она пересчитывается автоматически.

Оценка привлекательности отрасли:

На 01.01.2022 года в России действовало *** кредитных организаций, имеющих право на осуществление банковских операций, что на ***% меньше, чем в предыдущем году.
Число кредитных организаций, имеющих право на осуществление банковских операций, с каждым годом сокращается.
Квартальный темп роста портфеля микрофинансовых организаций в I квартале 2022 г. замедлился до уровня начала пандемии. Портфель микрозаймов на 31.03.2022 (сумма задолженности по основному долгу по выданным микрозаймам) увеличился до *** млрд руб. Рост составил ***% по сравнению предыдущим кварталом и ***% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года.
В 1 квартале 2022 года объем выданных микрозаймов составил *** млрд. руб., что на ***% выше показателя предыдущего года.
Количество микрофинансовых организаций (МФО) на 07.12.2021 год составило *** организации.

Основные участники рынка микрокредитов:

ООО МФК «Займер»
ООО «МигКредит»
ООО «Финбридж»
ООО МФК «ЦФП»
ООО МФК «Квику»
ООО МФК «Мани Мен»

Ключевые характеристики бизнес-плана микрофинансовой организации:

Средняя сумма займа составит *** тыс. рублей.
Основные виды услуг – займы на срок 7 дней, 14 дней и 30 дней.
Процентная ставка составит ***%.
Площадь помещения для деятельности - *** кв. м.
Помещение расположено в торговом центре, для обеспечения большей посещаемости.
Штат сотрудников - *** чел.
Процентная ставка по микрокредитам в проекте - ***%.
Финансирование в проекте осуществляется за счет собственных средств.
Большая доля затрат приходится на покупку компьютеров -***%, на втором месте мебель для офиса – ***%, на третьем месте – покупка сейфа – ***%.
В расчетах используется общая система налогообложения.
Процент налогов в выручке - ***%.
Окупаемость проекта наступит через *** лет.

Структура инвестиций в микрофинансовую организацию:

Итоговая сумма инвестиционных вложений в проект *** млн. руб.
В структуре инвестиционных затрат ***% занимают первоначальные средства для выдачи займов.

Бизнес-план содержит маркетинговое исследование рынка кредитования, производственный план, инвестиционный план и финансовый план.

Текстовая часть бизнес-плана содержит 129 страниц.

Визуальное представление информации включает:

Диаграммы – 17 шт.
Таблицы – 32 шт.
Графики – 7 шт.

Категории: Потребительские услуги/.../Кредиты/Микрокредиты
Россия

Развернуть

Содержание

ОГЛАВЛЕНИЕ 2

1. РЕЗЮМЕ ПРОЕКТА 3

2. ЛИЦЕНЗИИ И РАЗРЕШИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ 6

3. МАРКЕТИНГ 11

3.1. РЫНОК КРЕДИТОВАНИЯ В РОССИИ 11

3.1.1. Основные параметры рынка кредитования в России 11

3.1.2. Географическая структура рынка кредитования 15

3.2. РЫНОК МИКРОКРЕДИТОВАНИЯ В РОССИИ 16

3.2.1. Основные параметры рынка микрокредитования в России 16

3.2.2. Портфель МФО 16

3.2.3. Количество микрофинансовых организаций и их структура 19

3.2.4. Количество договоров микрозайма 21

3.2.5. Количество заемщиков по действующим договорам микрозайма на конец отчетного периода 23

3.2.6. Сумма задолженности по процентам по выданным микрозаймам на конец отчетного периода 25

3.2.7. Средний размер выданных займов 27

3.2.8. Профили основных компаний на рынке микрокредитования 30

3.2.9. Законодательство 41

3.2.10. Рэнкинг МФО по общему размеру портфеля микрозаймов 48

3.2.11. Рэнкинг МФО по объему выданных микрозаймов 52

4. КОНЦЕПЦИЯ ПРОЕКТА 56

5. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН 57

5.1. ОБОРУДОВАНИЕ 57

5.2. СИСТЕМЫ БЕЗОПАСНОСТИ 58

5.3. ПЕРСОНАЛ 58

6. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПЛАН 59

7. ОЦЕНКА РИСКОВ И ПУТЕЙ ИХ СОКРАЩЕНИЯ 61

8. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН 62

8.1. ИСХОДНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ПРОЕКТА 62

8.2. ОСНОВНЫЕ ПРЕДПОЛОЖЕНИЯ К РАСЧЕТАМ. 62

8.3. ПРОГНОЗ ДИНАМИКИ ВЫРУЧКИ И ПЛАН ДОХОДОВ. 65

8.4. ПЛАН РАСХОДОВ 73

8.5 НАЛОГИ 77

8.6. БЕЗУБЫТОЧНЫЙ ОБЪЕМ ПРОДАЖ 79

8.7. ПРОГНОЗНЫЙ ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 81

8.8. ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ 87

8.9. ПОКАЗАТЕЛИ ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОЕКТА 92

9. О КОНСАЛТИНГОВОЙ КОМПАНИИ «АМИКО» 94

10. ПРИЛОЖЕНИЯ 96

ПЕРЕЧЕНЬ ОРГАНИЗАЦИЙ ПО ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ ЗАЙМОВ И КРЕДИТА 96

ПЕРЕЧЕНЬ МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ 112

Развернуть

Иллюстрации

Список диаграмм

Диаграмма 1. Объем и динамика портфеля потребительского кредитования в России, 01.01.2018-01.01.2022(П) гг., млрд. руб.

Диаграмма 2. Структура выданных кредитов по видам заемщиков, на 1 января 2020 года, %

Диаграмма 3. Динамика количества кредитных организаций, имеющих право на осуществление банковских операций в России, 01.01.2016-01.01.2022 гг., ед.

Диаграмма 4. Объем и динамика портфеля МФО, 2 кв. 2019 – 1 кв. 2022 гг., млрд. руб.

Диаграмма 5.Структура портфеля МФО, 1 кв. 2022 г., %.

Диаграмма 6. Объем и динамика выданных микрозаймов, 1 кв.2019-1 кв.2022 гг., млрд. руб.

Диаграмма 7. Количество микрофинансовых организаций, 01.01.2018-01.08.2021 гг., ед.

Диаграмма 8. Соотношение МФК и МКК в общем количестве микрофинансовых организаций, 30.09.2018 – 31.03.2020 гг., %

Диаграмма 9. Количество договоров микрозайма, заключенных за отчетный период, 30.09.2018 – 31.03.2020 гг., %

Диаграмма 10. Структура количества договоров микрозайма, заключенных в отчетный период, 31.03.2020 г., %

Диаграмма 11. Количество заемщиков по действующим договорам микрозайма, 30.09.2018 – 31.09.2021 гг., тыс. ед.

Диаграмма 12. Структура количества заемщиков по действующим договорам микрозайма на конец периода, 31.03.2020 г., %

Диаграмма 13. Сумма задолженности по процентам по выданным микрозаймам на конец отчетного периода, 30.09.2018 – 31.03.2020 гг., млн. руб.

Диаграмма 14. Структура затрат на оборудование

Диаграмма 15. Структура инвестиций

Диаграмма 16. Структура поступлений по проекту

Диаграмма 17. Структура текущих расходов

Список графиков

График 1. Динамика доли выданных кредитов по видам заемщиков, 2014 – 2020 гг., %

График 2. План загрузки

График 3. Поступления по проекту

График 4. Расчет безубыточного объема продаж

График 5. График выручки, затрат, прибыли

График 6. График чистой прибыли

График 7. NPV проекта и недисконтированный денежный поток

Развернуть

Таблицы

Список таблиц

Таблица 1. Структура выданных кредитов по срокам, млрд. руб.

Таблица 2. Динамика количества кредитных организаций, имеющих право на осуществление банковских операций по федеральным округам на 01.01.2021 г., ед.

Таблица 3. Количество микрофинансовых организаций по видам, 30.09.2018-31.03.2020 гг., ед.

Таблица 4. Количество договоров микрозайма за отчетный период, 30.09.2018-31.03.2020 гг., ед.

Таблица 5. Количество договоров микрозайма за отчетный период, 30.09.2018-31.03.2020 гг., ед.

Таблица 6. Сумма задолженности по процентам по выданным микрозаймам на конец отчетного периода, 30.09.2018 – 31.03.2020 гг., млн. руб.

Таблица 7. Среднерыночные значения полной стоимости потребительского кредита (займа), определенные для микрофинансовых организаций за период с 01 апреля по 30 июня 2021 года

Таблица 8. Бухгалтерский баланс ООО «Финбридж», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 9. Отчет о прибылях и убытках ООО «Финбридж», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 10. Рэнкинг МФО по общему размеру портфеля микрозаймов на 01.01.2022 (тело долга с учетом просроченной задолженности)

Таблица 11. Рэнкинг МФО по объему выданных микрозаймов за 2021 год

Таблица 12. Оборудование

Таблица 13. Штатное расписание

Таблица 14. Инвестиционные вложения

Таблица 15. Возможные риски и способы их предотвращения

Таблица 16. Исходные показатели проекта

Таблица 17. Основные параметры поступлений

Таблица 18. Динамика суммы выданных займов

Таблица 19. Динамика суммы полученных процентов

Таблица 20. Динамика возврата суммы основного долга

Таблица 21. Прогноз динамики выручки

Таблица 22. Параметры текущих расходов

Таблица 23. Динамика текущих расходов

Таблица 24. Налоговые отчисления по проекту

Таблица 25. Расчет безубыточного объема продаж

Таблица 26. Прогнозный отчет о движении денежных средств

Таблица 27. Отчет о прибылях и убытках

Таблица 28. Показатели эффективности проекта

Таблица 29. Рейтинг компаний по объему выручки в отрасли предоставления займов и прочих видов кредита в 2020 году.

Таблица 30. Кредитные организации по выдаче микрозаймов и различных видов кредитов

Таблица 31. Рейтинг компаний по объему выручки от деятельности микрофинансовая в 2021 году.

Таблица 32. МФО по выдаче микрозаймов и различных видов кредитов

Развернуть

Похожие исследования

Бизнес-план создания сети ломбардов, комиссионных магазинов и микро кредитных организаций (с финансовой моделью) VTSConsulting 35 000 ₽

Бизнес-план создания сети ломбардов, комиссионных магазинов и микро кредитных организаций VTSConsulting 30 000 ₽

Маркетинговое исследование рынка услуг по организации выставок в Москве и Московской области 2014-2018 гг., прогноз до 2023 г.(с обновлением) Компания Гидмаркет 99 000 ₽

Обзор рынка МФО в 2013 году: смена ориентиров Эксперт РА Бесплатно

Материалы по теме

Aкция, 30 мая 2023 РБК Исследования рынков Исследования рынка одежды 2023 Планируемая дата выхода серии исследований - 30.06.2023

Статья, 31 мая 2023 РБК Исследования рынков Ипотечный рынок стабилизируется после бума 2020-2021 гг. После отличных для ипотечного рынка 2020 и 2021 годов, в 2022 году наблюдается падение показателей объемов выданных ипотечных кредитов более чем на 32% по сравнению с аналогичным периодом 2021 года.

Причинами тому послужили изменения условий льготного ипотечного кредитования в течение 2022 года, а также проведение специальной военной операции на Украине и падение реальных доходов россиян. Вместе с тем, стоит отметить, что снижение показателя в 2022 году соотносится с пиковым значением 2021 года. Если сравнивать текущие показатели с данными 2019 года, будет наблюдаться условно положительная динамика. Таким образом, в связи с изменением условий получения льготной ипотеки, ростом ключевой ставки ЦБ, а также в целом существенным объемом реализованного спроса на ипотечное кредитование рынок после пиковых значений перешел в стадию стабилизации.

Мероприятие 21 июня 2023 14-ый Мебельный бизнес-форум Санкт-Петербург, ул. Чайковского, 46-48, Союз "Санкт-Петербургская Торгово-промышленная палата"

Статья, 31 мая 2023 РБК Исследования рынков Траты россиян на бытовую технику росли значительно медленнее цен Согласно результатам опроса, проведенного «РБК Исследованиями рынков» в рамках подготовки обзора «Российский рынок интернет-торговли бытовой техникой 2022», средние единовременные затраты на бытовую технику в онлайн-канале с ноября 2021 года по ноябрь 2022 года выросли на 3,7% и составили ₽11 159.

Рост затрат зафиксирован в 16 из 23 изученных категориях бытовой техники. В то же время, стоит отметить, что рост затрат россиян на бытовую технику оказался существенно ниже, чем рост цен. По данным Росстата, за 2022 год, рост потребительских цен на бытовые холодильники составил 24,6%, на стиральные машины – 32,2%, электропылесосы – 20,5%, микроволновые печи – 21,7%, бытовые плиты – 14,4%, в среднем бытовая техника подорожала на 22,6%. В 2021 году, когда цены на бытовую технику росли под влиянием логистического кризиса и дефицита чипов, потребительские расходы отреагировали ростом на 16,8% (при росте цен на 12,2%).

Статья, 31 мая 2023 NeoAnalytics Анализ российского рынка гражданского оружия: итоги 2022 г., прогноз до 2026 г. В мае 2023 года исследовательская компания NeoAnalytics завершила проведение маркетингового исследования российского рынка гражданского оружия.

В ходе исследования, проведенного NeoAnalytics на тему «Российский рынок гражданского оружия: итоги 2022 г., прогноз до 2026 г.», выяснилось, что по итогам 2022 г. в основном российский рынок гражданского оружия рос за счет двух сегментов: внутреннего производства и импорта.