АМИКО Консалтинг Групп

Бизнес-план микрофинансовой организации (с финансовой моделью)

Дата выпуска: 5 сентября 2023

Количество страниц: 95

Срок предоставления работы: 1 день

Excel

ID: 76215

39 000 ₽

Демоверсия

Описание Содержание Иллюстрации Таблицы

Описание

Задача проекта - разработать бизнес-план микрофинансовой организации по выдаче микрокредитов.

Вместе с бизнес-планом прилагается финансовая модель расчетов в Excel.

Финансовую модель, прилагаемую к бизнес-плану, можно корректировать. При внесении корректировок данная модель будет изменяться автоматически.

Финансовая модель к бизнес-плану содержит следующие расчеты:

Исходные показатели;
Инвестиции;
Оборудование;
Площади;
Поступления;
Текущие расходы;
Персонал;
Оборотные средства;
Налоги;
Точка безубыточности;
Финансовый анализ;
Отчет о прибылях и убытках;
Отчет о движении денежных средств;
Доход инвестора;
Показатели эффективности проекта.

Оценка привлекательности отрасли:

На 01.01.2023 года в России действовало *** кредитных организаций, имеющих право на осуществление банковских операций, что на ***% меньше, чем в предыдущем году.
Число кредитных организаций, имеющих право на осуществление банковских операций, с каждым годом сокращается.
Портфель микрозаймов (сумма задолженности по основному долгу по выданным микрозаймам) на конец I квартала 2023 г. вырос до 381 млрд руб., в том числе займы физическим лицам – до 307 млрд руб.
Портфель микрозаймов вырос на 4% по отношению к предыдущему кварталу, однако годовые темпы роста портфеля оставались около минимальных уровней за последние годы.
Объем выданных микрозаймов составил 217 млрд. руб., что на 3% выше показателя предыдущего года.
Количество микрофинансовых организаций (МФО) в 2023 г. составляет 1 162 организации.

Основные участники рынка микрокредитов:

ООО МФК «Займер»
ООО МФК «Мани Мен»
ООО МФК ОТП Финанс
МФК Рево Технологии (ООО)
ООО МФК «ЦФП»
ООО МФК «Квику»

Ключевые характеристики бизнес-плана микрофинансовой организации:

Средняя сумма займа составит *** тыс. рублей.
Основные виды услуг – займы на срок 7 дней, 14 дней и 30 дней.
Процентная ставка составит ***%.
Площадь помещения для деятельности - *** кв. м.
Помещение расположено в торговом центре, для обеспечения большей посещаемости.
Штат сотрудников - *** чел.
Процентная ставка по микрокредитам в проекте - ***%.
Финансирование в проекте осуществляется за счет собственных средств.
Большая доля затрат приходится на покупку компьютеров -***%, на втором месте мебель для офиса – ***%, на третьем месте – покупка сейфа – ***%.
В расчетах используется общая система налогообложения.
Процент налогов в выручке - ***%.
NPV проекта составляет *** млн. руб.
Срок окупаемости – *** месяцев, момент окупаемости ***-й месяц ***-го года.

Структура инвестиций в микрофинансовую организацию:

Итоговая сумма инвестиционных вложений в проект *** млн. руб.
В структуре инвестиционных затрат ***% занимают первоначальные средства для выдачи займов.

Бизнес-план содержит маркетинговое исследование рынка кредитования, производственный план, инвестиционный план и финансовый план.

Текстовая часть бизнес-плана содержит 95 страниц.

Визуальное представление информации включает:

Диаграммы – 17 шт.
Таблицы – 27 шт.
Графики – 7 шт.

Категории: Потребительские услуги/.../Кредиты/Микрокредиты
Россия

Развернуть

Содержание

ОГЛАВЛЕНИЕ 2

1. РЕЗЮМЕ ПРОЕКТА 3

2. ЛИЦЕНЗИИ И РАЗРЕШИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ 6

3. МАРКЕТИНГ 12

3.1. РЫНОК КРЕДИТОВАНИЯ В РОССИИ 12

3.1.1. Основные параметры рынка кредитования в России 12

3.1.2. Географическая структура рынка кредитования 16

3.2. РЫНОК МИКРОКРЕДИТОВАНИЯ В РОССИИ 17

3.2.1. Основные параметры рынка микрокредитования в России 17

3.2.2. Портфель МФО 17

3.2.3. Количество микрофинансовых организаций и их структура 20

3.2.4. Количество договоров микрозайма 22

3.2.5. Количество заемщиков по действующим договорам микрозайма на конец отчетного периода 25

3.2.6. Сумма задолженности по процентам по выданным микрозаймам на конец отчетного периода 28

3.2.7. Средний размер выданных займов 30

3.2.8. Профили основных компаний на рынке микрокредитования 32

3.2.9. Законодательство 39

3.2.10. Рэнкинг МФО по общему размеру портфеля микрозаймов 43

3.2.11. Рэнкинг МФО по объему выданных микрозаймов 46

4. КОНЦЕПЦИЯ ПРОЕКТА 49

5. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН 50

5.1. ОБОРУДОВАНИЕ 50

5.2. СИСТЕМЫ БЕЗОПАСНОСТИ 51

5.3. ПЕРСОНАЛ 51

6. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПЛАН 52

7. ОЦЕНКА РИСКОВ И ПУТЕЙ ИХ СОКРАЩЕНИЯ 54

8. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН 55

8.1. ИСХОДНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ПРОЕКТА 55

8.2. ОСНОВНЫЕ ПРЕДПОЛОЖЕНИЯ К РАСЧЕТАМ. 55

8.3. ПРОГНОЗ ДИНАМИКИ ВЫРУЧКИ И ПЛАН ДОХОДОВ. 58

8.4. ПЛАН РАСХОДОВ 69

8.5 НАЛОГИ 73

8.6. БЕЗУБЫТОЧНЫЙ ОБЪЕМ ПРОДАЖ 75

8.7. ПРОГНОЗНЫЙ ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 77

8.8. ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ 83

8.9. ПОКАЗАТЕЛИ ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОЕКТА 88

9. О КОНСАЛТИНГОВОЙ КОМПАНИИ «АМИКО» 90

10. ПРИЛОЖЕНИЯ 92

ПЕРЕЧЕНЬ ОРГАНИЗАЦИЙ ПО ПРЕДОСТАВЛЕНИЮ ЗАЙМОВ И КРЕДИТА 92

ПЕРЕЧЕНЬ МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ 94

Развернуть

Иллюстрации

Список диаграмм

Диаграмма 1. Объем и динамика портфеля потребительского кредитования в России, 01.01.2018-01.01.2023 гг., млрд. руб.

Диаграмма 2. Структура выданных кредитов по видам заемщиков, на 1 января 2022 года, %

Диаграмма 3. Динамика количества кредитных организаций, имеющих право на осуществление банковских операций в России, 01.01.2018-01.01.2023 гг., ед.

Диаграмма 4. Объем и динамика портфеля МФО, 1 кв. 2021 – 1 кв. 2023 гг., млрд. руб.

Диаграмма 5.Структура портфеля МФО, 1 кв. 2023 г., %.

Диаграмма 6. Объем и динамика выданных микрозаймов, 1 кв.2021-1 кв.2023 гг., млрд. руб.

Диаграмма 7. Количество микрофинансовых организаций, 01.01.2018-01.08.2023 гг., ед.

Диаграмма 8. Соотношение МФК и МКК в общем количестве микрофинансовых организаций, 31.03.2021 – 31.03.2023 гг., %

Диаграмма 9. Количество договоров микрозайма, заключенных за отчетный период, 2018 – 1 кв. 2023 гг., %

Диаграмма 10. Структура количества договоров микрозайма, заключенных в отчетный период, 31.03.2023 г., %

Диаграмма 11. Количество заемщиков по действующим договорам микрозайма, 2018 – 1 кв. 2023 гг., тыс. чел.

Диаграмма 12. Структура количества заемщиков по действующим договорам микрозайма на конец периода, 31.03.2023 г., %

Диаграмма 13. Сумма задолженности по процентам по выданным микрозаймам на конец отчетного периода, 2018 – 1 кв. 2023 гг., млн. руб.

Диаграмма 14. Структура затрат на оборудование

Диаграмма 15. Структура инвестиций

Диаграмма 16. Структура поступлений по проекту

Диаграмма 17. Структура текущих расходов

Список графиков

График 1. Динамика доли выданных кредитов по видам заемщиков, 2018 – 2022 гг., %

График 2. План загрузки

График 3. Поступления по проекту

График 4. Расчет безубыточного объема продаж

График 5. График выручки, затрат, прибыли

График 6. График чистой прибыли

График 7. NPV проекта и недисконтированный денежный поток

Развернуть

Таблицы

Список таблиц

Таблица 1. Динамика количества кредитных организаций, имеющих право на осуществление банковских операций по федеральным округам на 01.01.2023 г., ед.

Таблица 2. Количество микрофинансовых организаций по видам, 31.03.2021-31.03.2023 гг., ед.

Таблица 3. Количество договоров микрозайма за отчетный период, 2018 - 1 кв. 2023 гг., ед.

Таблица 4. Количество договоров микрозайма за отчетный период, 2018-1 кв. 2023 гг., ед.

Таблица 5. Сумма задолженности по процентам по выданным микрозаймам на конец отчетного периода, 2018 – 1 кв. 2023 гг., млн. руб.

Таблица 6. Среднерыночные значения полной стоимости потребительского кредита (займа), определенные для микрофинансовых организаций за период с 01 января по 31 марта 2023 года

Таблица 7. Рэнкинг МФО по общему размеру портфеля микрозаймов на 01.01.2023 (тело долга с учетом просроченной задолженности)

Таблица 8. Рэнкинг МФО по объему выданных микрозаймов за 2022 год

Таблица 9. Оборудование

Таблица 10. Штатное расписание

Таблица 11. Инвестиционные вложения

Таблица 12. Возможные риски и способы их предотвращения

Таблица 13. Исходные показатели проекта

Таблица 14. Основные параметры поступлений

Таблица 15. Динамика суммы выданных займов

Таблица 16. Динамика суммы полученных процентов

Таблица 17. Динамика возврата суммы основного долга

Таблица 18. Прогноз динамики выручки

Таблица 19. Параметры текущих расходов

Таблица 20. Динамика текущих расходов

Таблица 21. Налоговые отчисления по проекту

Таблица 22. Расчет безубыточного объема продаж

Таблица 23. Прогнозный отчет о движении денежных средств

Таблица 24. Отчет о прибылях и убытках

Таблица 25. Показатели эффективности проекта

Таблица 26. Рейтинг компаний по объему выручки в отрасли предоставления займов и прочих видов кредита в 2022 году

Таблица 27. Рейтинг компаний по объему выручки от деятельности микрофинансовая в 2022 году

Развернуть

Похожие исследования

Бизнес-план создания сети ломбардов, комиссионных магазинов и микро кредитных организаций (с финансовой моделью) VTSConsulting 35 000 ₽

Бизнес-план создания сети ломбардов, комиссионных магазинов и микро кредитных организаций VTSConsulting 30 000 ₽

Маркетинговое исследование рынка услуг по организации выставок в Москве и Московской области 2014-2018 гг., прогноз до 2023 г.(с обновлением) Компания Гидмаркет 99 000 ₽

Обзор рынка МФО в 2013 году: смена ориентиров Эксперт РА Бесплатно

Материалы по теме

Aкция, 14 ноября 2023 РБК Исследования рынков Исследования рынка общественного питания в России 2023 Рынок ресторанов 2023

Статья, 8 декабря 2023 РБК Исследования рынков Артем Халимоненко Открываем новые точки, чтобы уменьшить время доставки Основатель ресторанов доставки еды FoodBand специально для исследования рынка общественного питания 2023

— Каким был 2022 год для вашей компании? Как повлияли начало СВО и частичная мобилизация на ваш бизнес?

Статья, 8 декабря 2023 BusinesStat В 2022 г масса грузов, перевезенных воздушным транспортом в России, снизилась на 60%: с 1,5 до 0,6 млн т. До 2022 г почти 75% всех грузоперевозок отечественных авиакомпаний приходилось на международные перевозки.

По данным "Анализа рынка грузовых авиаперевозок в России", подготовленного BusinesStat в 2023 г, в 2022 г масса грузов, перевезенных воздушным транспортом в стране, снизилась на 60%: с 1,5 до 0,6 млн т. На международные перевозки до 2022 г приходилось около 70-75% всех грузоперевозок отечественных авиакомпаний. В 2022 г значительная часть зарубежных рынков стала недоступна для российских перевозчиков из-за сокращения или разрыва торговых отношений с рядом стран, а также риска ареста самолетов за рубежом. Часть авиапарка отечественных перевозчиков укомплектована зарубежными лайнерами, и в условиях санкций их эксплуатация и обслуживание существенно усложнились. Прямые поставки новых лайнеров или запчастей для них невозможны, а налаживание поставок за счет параллельного импорта требует времени и неизбежно увеличивает издержки.

Статья, 8 декабря 2023 AnalyticResearchGroup (ARG) В России растет число онлайн-покупателей товаров для красоты и здоровья При этом наиболее заметно доля онлайн-покупателей выросла в сегменте средств личной гигиены.

Интернет-торговля товарами для красоты и здоровья в России растет быстрее рынка e-commerce в целом. Так, если весь рынок интернет-торговли в прошлом году увеличился почти на 38%, то объем онлайн-продаж в категории товаров для красоты и здоровья (без учета аптечной продукции) в 2022 году вырос на рекордные 47%. Наибольший объем продаж при этом приходился на Москву и МО, Санкт-Петербург, Краснодарский край и Ростовскую область.