Бизнес-план ломбарда (с финансовой моделью)

Задачей бизнес-плана открытия ломбарда является описание проекта, маркетинговый анализ и обоснование его экономической эффективности.

Финансовую модель, прилагаемую к бизнес-плану, можно корректировать. При внесении корректировок данная модель будет изменяться автоматически.

Финансовая модель к бизнес-плану содержит следующие расчеты:

• Исходные показатели;
• Инвестиции;
• Оборотные средства;
• Оборудование;
• Поступления;
• Текущие расходы;
• Персонал;
• Налоги;
• Точка безубыточности;
• Финансовый анализ;
• Отчет о прибылях и убытках;
• Отчет о движении денежных средств;
• Доход инвестора;
• Риски;
• Показатели эффективности проекта.

Оценка привлекательности отрасли:

• По состоянию на 31 марта 2024 года количество ломбардов в России составляет *** тыс. единиц, что на ***% больше по сравнению с показателем в предыдущем квартале, и на ***% меньше, чем на аналогичную дату предыдущего года.
• Портфель займов ломбардов составляет *** млрд. руб., что на ***% больше по сравнению с показателем в предыдущем квартале, и на ***% больше, чем на аналогичную дату предыдущего года.
• Количество договоров займа составляет *** млн. ед., что на ***% меньше по сравнению с показателем в предыдущем квартале, и на ***% меньше, чем на аналогичную дату предыдущего года.
• Сумма денежных средств, поступивших за отчетный период в погашение задолженности по основному долгу по предоставленным займам составила *** млрд. руб.
• Сумма денежных средств от реализации невостребованных вещей, поступивших за отчетный период в погашение задолженности по основному долгу по предоставленным займам составила *** млрд. руб.

Ключевые характеристики бизнес-плана ломбарда:

• Аренда помещения *** кв. м.
• Затраты на заработную плату персоналу составят - *** тыс. руб.
• Предполагается, что средняя сумма залога будет составлять порядка *** тыс. руб.
• Установка систем видеонаблюдения *** тыс. руб.
• Оценка изделий проводится – оценщиком-товароведом.
• В расчетах используется общая система налогообложения.
• Доля налогов в выручке составляет ***%.
• Затраты на приобретение оборудования ***тыс. руб.
• NPV проекта составляет *** млн. руб.

Структура инвестиций в ломбард:

• Инвестиции в проект - ***тыс. руб.
• Доля собственных средств составит около 100% от общей суммы инвестиций.
• В структуре инвестиционных затрат – ***% инвестиционных затрат приходится на оборотные средства, ***% - на оборудование.
• Инвестиции на оборотные средства составили ***тыс. руб.
• Срок окупаемости проекта составил *** мес.

Бизнес-план содержит маркетинговую часть, производственный план, финансовый план.

Текстовая часть бизнес-плана содержит 176 страниц.

Визуальное представление информации включает:

• Диаграммы – 16 шт.
• Таблицы – 25 шт.
• Графики – 5 шт.

Список диаграмм

Диаграмма 1. Количество ломбардов в России, июнь 2022 - март 2024 гг., ед.

Диаграмма 2. Объем и динамика портфеля займов ломбардов, июнь 2022 - март 2024 гг., млн. руб.

Диаграмма 3. Количество заключенных договоров займа, июнь 2022 – март 2024 гг., тыс. ед.

Диаграмма 4. Средний размер займа, июнь 2022 - март 2024 гг., тыс. руб.

Диаграмма 5. Сумма денежных средств, поступивших за отчетный период в погашение задолженности по основному долгу по предоставленным займам, 2022 – янв-март 2024 гг., млн. руб.

Диаграмма 6. Сумма фактически полученных за отчетный период процентов по предоставленным займам, 2022 – янв-март 2024 гг., млн. руб.

Диаграмма 7. Сумма денежных средств от реализации невостребованных вещей, поступивших за отчетный период в погашение задолженности по основному долгу по предоставленным займам, 2022 – янв-март 2024 гг., млн. руб.

Диаграмма 8. Число заемщиков ломбардов, июнь 2022 - март 2024 гг., ед.

Диаграмма 9. Структура ломбардов по типу залога, %

Диаграмма 10. Структура затрат на оборудование

Диаграмма 11. Структура инвестиционных вложений в типовой проект ломбарда

Диаграмма 12. Структура оборотных средств по направлениям затрат

Диаграмма 13. Структура оборотных средств по периодам планирования

Диаграмма 14. Структура поступлений по проекту

Диаграмма 15. Структура затрат за весь период планирования

Диаграмма 16. Структура затрат за весь период планирования

Список графиков

График 1. Поступления по проекту

График 2. Расчет точки безубыточности

График 3. Динамика выручки, затрат и прибыли

График 4. Динамика чистой прибыли

График 5. NPV проекта и недисконтированный денежный поток

Список таблиц

Таблица 1. Виды и характеристики ломбардов

Таблица 2. Характеристика российских ломбардов

Таблица 3. Бухгалтерский баланс ООО «ЛОМБАРДЫ ЮС-585», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 4. Отчет о прибылях и убытках ООО «ЛОМБАРДЫ ЮС-585», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 5. Виды потребительского займа компании Фианит Ломбард

Таблица 6. Бухгалтерский баланс ООО «ФИАНИТ-ЛОМБАРД», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 7. Отчет о прибылях и убытках ООО «ФИАНИТ-ЛОМБАРД», 2019-2021 год, тыс. руб.

Таблица 8. Бухгалтерский баланс ООО «ЗАЛОГ УСПЕХА «ЛОМБАРД», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 9. Отчет о прибылях и убытках ООО «ЗАЛОГ УСПЕХА «ЛОМБАРД», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 10. Бухгалтерский баланс ООО «ЛОМБАРДНАЯ КОМПАНИЯ «ДРАГОЦЕННОСТИ УРАЛА», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 11. Отчет о прибылях и убытках ООО «ЛОМБАРДНАЯ КОМПАНИЯ «ДРАГОЦЕННОСТИ УРАЛА», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 12. Структура инвестиций в оборудование

Таблица 13. Штатное расписание

Таблица 14. Направления инвестиционных вложений

Таблица 15. Риски и пути их сокращения

Таблица 16. Исходные показатели

Таблица 17. Параметры плана доходов ломбарда

Таблица 18. План доходов

Таблица 19. Исходные параметры для расчета расходной части проекта

Таблица 20. План текущих затрат по проекту

Таблица 21. Налоговые выплаты по проекту

Таблица 22. Расчет безубыточного объема продаж

Таблица 23. Отчет о движении денежных средств

Таблица 24. Отчет о прибылях и убытках

Таблица 25. Показатели эффективности проекта