35 000 ₽
Демоверсия
Бизнес-план факторинговой компании (с финансовой моделью)
Все категории
Все категории
Потребительские товары
Потребительские услуги
СМИ и реклама
Сельское хозяйство
Промышленность
Строительство и недвижимость
Тара и упаковка
Транспорт и логистика
IT и телекоммуникации
Услуги для бизнеса
Финансовые рынки, Компании
Макроэкономика
АМИКО

Бизнес-план факторинговой компании (с финансовой моделью)

Дата выпуска: 1 июня 2022
Количество страниц: 101
Срок предоставления работы: 1 день
Excel
ID: 64670
35 000 ₽
Демоверсия
Описание Содержание Иллюстрации Таблицы
Описание

Бизнес-план факторинговой компании разработан на основе опыта разработки реально существующих проектов компании «АМИКО».

Задача бизнес-плана – обосновать экономическую эффективность открытия факторинговой компании.

 

Привлекательность рынка факторинговых услуг:

  • В 2021 году объем текущего портфеля факторинга на рынке составил *** трлн. руб., что на ***% выше показателя предыдущего года.
  • Дебиторы поделили рынок - доминирует кредитный риск без регресса. В структуре портфелей факторов в 2021 года доля активов по договорам без права регресса выросла до ***%, с регрессом - снизилась до ***%, международный составляет ***%.
  • Средняя оборачиваемость по портфелю составила *** дней.
  • Объем выплаченного финансирования составил *** трлн. руб., что на 50% выше показателя предыдущего года.
  • Количество новых дебиторов в 2021 году увеличилось на ***% и составило *** тыс. ед.
  • Средняя сумма профинансированной поставки составила *** тыс. руб., что выше показателя предыдущего года на ***%.
  • Доход факторов составил *** млрд. руб., что на ***% выше показателя прошлого года.
  • Доход Группы ВТБ в 2021 году составил *** млрд. руб. Следом расположился Сбербанк Факторинг, его доход составил *** млрд. руб.
  • В структуре обрабатывающих производств в портфеле факторов наибольшую долю занимают машины и оборудования – ***%. Химия и нефтехимия занимает ***% в общей структуре. Третье место занимает металлургия – ***% соответственно.

 

Концепция бизнес-плана факторинговой компании:

  • Факторинговая организация предоставляет своему клиенту финансовые средства сразу же после отгрузки товаров. Поставщик поставляет продукцию, деньги получает практически всю сумму незамедлительно, а у покупателя появляется отсрочка платежа. При этом поставщик не возвращает никакие деньги фактор-фирме, все расходы по обслуживанию сделки берет на себя покупатель.
  • Комиссия факторинга составляет ***% от средней суммы платежа.
  • Количество дней финансирования – 60 дней.
  • Лицензия на факторинговую деятельность не требуется.
  • Для реализации проекта потребуются инвестиции в размере *** млн. руб. Финансирование проекта осуществляется за счет собственных средств или средств инвестора – 100%.

 

Основные характеристики проекта:

  • Предполагаемое количество персонала *** человек, фонд оплаты труда составит *** тыс. рублей в месяц.
  • Площадь арендуемого помещения для офиса факторинговой компании составит *** кв. м.
  • Предполагаемое количество заключенных договоров в месяц - ***.
  • Общая стоимость оборудования по данному проекту предполагалась на уровне *** млн. руб.
  • В структуре инвестиций доля оборотных средств достигает - ***%.
  • Для реализации проекта требуются инвестиции в размере *** млн. руб.
  • Наибольшая доля затрат приходится на покупку ПО – ***%, доля затрат на компьютеры составляет ***%.
  • В проекте используется общая система налогообложения, процент налогов к выручке всего ***%.
  • Окупаемость факторинговой компании наступает на *** год реализации проекта.
  • NPV проекта составляет *** млн. руб.
  • IRR составляет ***%.

 

Финансовая модель, прилагаемая к бизнес-плану, может подвергаться изменениям. Клиент может корректировать ее, для этого нужно лишь заменить исходные параметры проекта, после чего модель будет автоматически пересчитана.

Бизнес-план содержит анализ рынка, а также производственный, инвестиционный и финансовый план.

Финансовая модель к бизнес-плану содержит следующие расчеты:

  • Исходные показатели;
  • Реклама;
  • Помещение;
  • Оборудование;
  • Персонал;
  • Инвестиции;
  • Оборотные средства;
  • План доходов;
  • План расходов;
  • Налогообложение;
  • Финансовый анализ;
  • Безубыточный объем продаж;
  • Отчет о движении денежных средств;
  • Отчет о прибылях и убытках;
  • Доход проекта;
  • Показатели эффективности проекта.

 

Бизнес-план состоит из 101 страницы.

Визуальное представление информации включает:

  • Диаграммы – 24 шт.
  • Таблицы – 38 шт.
  • Графики – 4 шт.
  • Рисунки – 1 шт.
Развернуть
Содержание

ОГЛАВЛЕНИЕ   2

1. РЕЗЮМЕ ПРОЕКТА   3

2. ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ   6

2.1. СХЕМА ФАКТОРИНГА   6

2.2. ЭТАПЫ ФАКТОРИНГА   7

2.3. ВИДЫ ФАКТОРИНГА   9

2.4. ПРЕИМУЩЕСТВА И НЕДОСТАТКИ ФАКТОРИНГА   10

3. МАРКЕТИНГ   12

3.1. ОСНОВНЫЕ ПАРАМЕТРЫ РЫНКА ФАКТОРИНГА   12

3.1.1 Рынок факторинга в России и его прогноз   12

3.1.2. Лидеры рынка   18

3.1.3. Факторинговый портфель   21

3.1.4.   Выплаченное финансирование   27

3.1.5. Международные факторинговые операции   30

3.1.6. Информация о клиентах факторов   31

3.1.7. Информация о дебиторах факторов   33

3.1.8. Количество переданных факторам поставок   35

3.1.9. Доход факторов   37

3.1.10. Отраслевая структура портфеля   39

3.1.11. Профили крупных игроков рынка   45

3.1.11. Тенденции рынка факторинга   63

4. РАЗРАБОТКА МАРКЕТИНГОВОЙ СТРАТЕГИИ   69

4.1. ЭТАПЫ ОТКРЫТИЯ ФАКТОРИНГОВОЙ КОМПАНИИ   69

5. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН   71

5.1. ОБОРУДОВАНИЕ ДЛЯ ФАКТОРИНГОВОЙ КОМПАНИИ   71

5.2. ПЕРСОНАЛ   71

6. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПЛАН   72

6.1. ОБЪЕМ И НАПРАВЛЕНИЯ ЗАТРАТ   72

6.3. ЗАТРАТЫ НА ОБОРУДОВАНИЕ   74

7. ОЦЕНКА РИСКОВ И ПУТЕЙ ИХ СОКРАЩЕНИЯ   75

8. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН   76

8.1. ИСХОДНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ   76

8.2. ОСНОВНЫЕ ПРЕДПОЛОЖЕНИЯ К РАСЧЕТАМ   76

8.3. ПРОГНОЗ ДИНАМИКИ ВЫРУЧКИ И ПЛАН ДОХОДОВ   79

8.4. ПЛАН РАСХОДОВ   83

8.5. НАЛОГООБЛОЖЕНИЕ ПРОЕКТА   86

8.6. ПРОГНОЗНЫЙ ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ   87

8.7. ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ   93

8.8. ПОКАЗАТЕЛИ ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОЕКТА   98

9. О КОНСАЛТИНГОВОЙ КОМПАНИИ «АМИКО»   100

Развернуть
Иллюстрации

Список диаграмм

Диаграмма 1. Объем и динамика портфеля факторинга на рынке, 2016-2021 гг., млн. руб.

Диаграмма 2. Динамика числа сотрудников, 2016-2021 гг., чел.

Диаграмма 3. Индекс конкуренции, 5-балльная шкала

Диаграмма 4. Число риск-случаев, 2021 г., %

Диаграмма 5. Выполнение планов квартала, 2021 г., %

Диаграмма 6. Факторинговый портфель на 01.01.2022 г., %

Диаграмма 7. Выплаченное финансирование, 2021 г., %

Диаграмма 8. Активные клиенты в 2021 г., %

Диаграмма 9. Поквартальная динамика портфеля, 2017-2021 гг., млрд. руб.

Диаграмма 10. Динамика портфеля, 2016-2021 гг., млрд. руб.

Диаграмма 11. Доля видов факторинга в портфеле, 2021 г., %

Диаграмма 12. Динамика оборачиваемости по портфелю, 2016-2021 гг., дней

Диаграмма 13. Объем и динамика выплаченного финансирования, 2016-2021 гг., млн. руб.

Диаграмма 14. Доля видов факторинга в финансировании, 2021 г., %

Диаграмма 15. Динамика клиентской базы факторов, 2016-2021 гг., ед.

Диаграмма 16. Динамика клиентской базы факторов, 2016-2021 гг., ед.

Диаграмма 17. Средняя сумма профинансированной поставки, 2016-2021 гг., руб.

Диаграмма 18. Доход факторов, 2016-2021 гг., млн. руб.

Диаграмма 19. Динамика макро-отраслей в портфеле рынка, 2020/2021 гг., млрд. руб.

Диаграмма 20. Обрабатывающие производства в портфеле факторов, 2021 г., %

Диаграмма 21. Оптовая торговля в портфеле факторов, 2021 г., %

Диаграмма 22. Структура инвестиций

Диаграмма 23. Структура затрат на оборудование

Диаграмма 24. Структура текущих затрат

 

Список графиков

График 1. План доходов

График 2. Динамика выручки, затрат и прибыли

График 3. Динамика чистой прибыли

График 4. NPV проекта и не дисконтированный денежный поток

 

Список рисунков

Рисунок 1. Схема факторинга

Развернуть
Таблицы

Список таблиц

Таблица 1. Сравнение факторинга и кредита

Таблица 2. Организации, принявшие участие в исследовании, 2021 г.

Таблица 3. Факторинговый портфель на 01.01.2022 г., млн. руб.

Таблица 4. Оборачиваемость по портфелю, 2021 г., дней

Таблица 5. Объем выплаченного финансирования, 2021 г., млн. руб.

Таблица 6. Международные факторинговые операции, млн. руб.

Таблица 7. Клиенты факторов, 2021 г., ед.

Таблица 8. Дебиторы факторов, 2021 г., ед.

Таблица 9. Количество переданных фактором поставок, 2021 г., ед.

Таблица 10. Доход факторов по итогам 2021 года (без учета НДС), млн. руб.

Таблица 11. Отраслевая структура портфеля на 01.01.2022 г.

Таблица 12. Отрасль клиента (договора поставки) на 01.01.2022 млн. руб.

Таблица 13. Развитие факторинга в регионах России (портфель), 2021 г., млн. руб.

Таблица 14. Развитие факторинга в регионах России (активные клиенты), 2021 г., ед.

Таблица 15. Бухгалтерский баланс ООО «ВТБ Факторинг», 2018-2020 гг., тыс. руб.

Таблица 16. Отчет о прибылях и убытках ООО «ВТБ Факторинг», 2018-2020 гг., тыс. руб.

Таблица 17. Бухгалтерский баланс ООО «Сбербанк Факторинг», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 18. Отчет о прибылях и убытках ООО «Сбербанк Факторинг», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 19. Бухгалтерский баланс ООО «ГПБ-факторинг», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 20. Отчет о прибылях и убытках ООО «ГПБ-факторинг», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 21. Бухгалтерский баланс АО «Банк НФК», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 22. Отчет о прибылях и убытках АО«Банк НФК», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 23. Бухгалтерский баланс ООО «РБ Факторинг», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 24. Отчет о прибылях и убытках ООО «РБ Факторинг», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 25. Бухгалтерский баланс ООО «Открытие Факторинг», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 26. Отчет о прибылях и убытках ООО «Открытие Факторинг», 2019-2021 гг., тыс. руб.

Таблица 27. Штатное расписание.

Таблица 28. Направления инвестиционных вложений для типовой факторинговой компании

Таблица 29. Структура инвестиций в оборудование для офиса

Таблица 30. Исходные показатели проекта

Таблица 31. План доходов факторинговой компании

Таблица 32. Количество клиентов факторинговой компании

Таблица 33. Портфель факторинговой компании (на конец периода)

Таблица 34. План текущих расходов

Таблица 35. Налоговые выплаты по проекту

Таблица 36. Отчет о движении денежных средств

Таблица 37. Отчет о прибылях и убытках

Таблица 38. Показатели эффективности проекта

Развернуть
Материалы по теме
Статья, 6 февраля 2023 РБК Исследования Обувной ретейл 2022: Общее состояние российского рынка обуви В 2021 году несмотря на продолжение пандемии коронавируса в России наблюдались стремительные темпы восстановления продаж обуви.

В сопоставимых ценах прирост составил 18,4%, тем самым приблизив показатели объема рынка к значениям кризисного 2015 года. Напомним, что в 2015-2016 гг. произошло серьезное сокращение продаж обуви ввиду практически двукратного падения курса рубля отно- сительно докризисного значения 2013 года и последующего скачка цен на большинство товаров и услуг. После этого на протяжении 5 лет наблюдалась стагнация на рынке обуви, когда уровень потребления приблизился к значениям физического износа обуви, что было обусловлено продолжающимся падением реальных доходов россиян. Усугубила ситуацию эпидемия коронавируса, которая привела к еще большему ухудшению благосостояния россиян и отказу от многих покупок в условиях крайней неопределенности. Так, в 2020 году продажи обуви составили не более 490 млн пар, тогда как в 2014 году потребление было на уровне 668 млн пар, то есть более чем на треть выше.

Показать еще