35 000 ₽
Демоверсия
Бизнес-план страховой компании (с финансовой моделью)
Все категории
Все категории
Потребительские товары
Потребительские услуги
СМИ и реклама
Сельское хозяйство
Промышленность
Строительство и недвижимость
Тара и упаковка
Транспорт и логистика
IT и телекоммуникации
Услуги для бизнеса
Финансовые рынки, Компании
Макроэкономика
АМИКО

Бизнес-план страховой компании (с финансовой моделью)

Дата выпуска: 3 марта 2020
Количество страниц: 161
Срок предоставления работы: 1 день
Excel
ID: 64565
35 000 ₽
Демоверсия
Описание Содержание Иллюстрации Таблицы
Описание

Задача бизнес-плана – обосновать экономическую эффективность открытия страховой компании.

Бизнес-план выполнен с учетом требований ЦБ для получения лицензии на осуществление страхования.

 

Привлекательность рынка страховых услуг:

  • В январе-сентябре 2019 года выплаты по договорам страхования в страховых организациях по России в целом выросли на ***% относительно января-сентября предыдущего года и составили – *** млрд. руб, по Москве выросли на ***% и составили – *** млрд. руб., по Санкт-Петербургу выросли на ***% и составили – *** млрд. руб.
  • Выплаты по договорам, принятым в перестрахование по Москве выросли на ***% и достигли *** млрд. рублей.
  • В январе-сентябре 2019 года количество заключенных договоров страхования страховыми организациями по Москве составило – *** млн. ед.
  • Коэффициент выплат страховых организаций составил – ***%, что на ***% ниже показателя прошлого года.
  • В январе-сентябре 2019 года сумма страховых премий по договорам страхования и сострахования, по Москве снизилась на ***% относительно января-сентября предыдущего года и составила – *** млрд. руб., по Московской области выросла на ***% и составила – *** млрд. руб.
  • В январе-сентябре 2019 года сумма отчислений от страховых премий по договорам страхования, по Москве снизилась на ***% относительно предыдущего года и составила – *** млрд. руб.
  • Сумма отчислений от страховых премий по договорам страхования, по Санкт-Петербургу выросла на ***% и составила *** млн. руб.
  • Сумма страховых премий (взносов) собранных страховыми организациями, по России выросла на ***% и составила *** трлн. руб.

 

Концепция бизнес-плана страховой компании:

Потенциальные клиенты страховой компании – это юридические лица.

Основное направление, в котором будет работать страховая компания – добровольное имущественное страхование:

  • Страхование средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта);
  • Страхование средств железнодорожного транспорта;
  • Страхование средств воздушного транспорта;
  • Страхование средств водного транспорта;
  • Страхование грузов;
  • Сельскохозяйственное страхование и другие.

 

Для реализации проекта потребуются инвестиции в размере *** млн. руб. Финансирование проекта осуществляется за счет средств инвестора – 100% собственных средств.

 

Основные характеристики проекта:

  • Предполагаемое количество персонала *** человек, фонд оплаты труда составит *** тыс. рублей в месяц.
  • Площадь арендуемого помещения для офиса страховой компании составит *** кв. м.
  • В структуре инвестиций доля уставного капитала достигает - ***%.
  • Доход инвестора составит *** млн. руб.
  • Доходность от размещения собственных средств составит ***%.
  • В проекте используется общая система налогообложения.
  • Окупаемость страховой компании наступает на *** год реализации проекта.

 

В бизнес-плане включены маркетинговый анализ отрасли, финансовый и инвестиционный планы.

Электронную финансовую модель проекта лизинговой компании в формате Excel можно самостоятельно скорректировать, поменяв основные параметры.

 

Текстовая часть бизнес-плана содержит 161 страницу.

Визуальное представление информации включает:

  • Диаграммы – 44 шт.
  • Таблицы – 29 шт.
  • Графики – 4 шт.
Развернуть
Содержание

ОГЛАВЛЕНИЕ   2

1. РЕЗЮМЕ ПРОЕКТА   3

2. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ   7

3. МАРКЕТИНГ   12

3.1. ОСНОВНЫЕ ПАРАМЕТРЫ РЫНКА СТРАХОВАНИЯ   12

3.1.1. Выплаты по договорам страхования в страховых организациях   12

3.1.2. Выплаты по договорам, принятым в перестрахование   16

3.1.3. Количество заключенных договоров страхования страховыми организациями   20

3.1.4. Коэффициент выплат страховых организаций   24

3.1.5. Доля перестраховщиков   28

3.1.6. Страховые премии по договорам страхования и сострахования   33

3.1.7. Страховые резервы в страховых организациях   37

3.1.8. Отчисления от страховых премий   40

3.1.9. Страховые премии (взносы), собранные страховыми организациями   44

3.1.10. Рынок страхования и его тенденции   48

3.2. ЦЕНЫ НА РЫНКЕ СТРАХОВАНИЯ   52

3.2.1. Цены потребителей на страхование автомобиля   52

3.2.2. Цены потребителей на страхование жилья   58

3.3. ПОКАЗАТЕЛИ ОТРАСЛИ СТРАХОВАНИЯ   64

3.3.1. Ключевые показатели отрасли страхования   64

3.3.2. Рейтинг страховых компаний   65

4. РАЗРАБОТКА МАРКЕТИНГОВОЙ СТРАТЕГИИ   95

4.1. ЭТАПЫ ОТКРЫТИЯ СТРАХОВОЙ КОМПАНИИ   95

5. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН   97

5.1. ОБОРУДОВАНИЕ ДЛЯ СТРАХОВОЙ КОМПАНИИ   97

5.2. ПЕРСОНАЛ   97

6. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПЛАН   98

6.1. ОБЪЕМ И НАПРАВЛЕНИЯ ЗАТРАТ   98

6.3. ЗАТРАТЫ НА ОБОРУДОВАНИЕ   100

7. ОЦЕНКА РИСКОВ И ПУТЕЙ ИХ СОКРАЩЕНИЯ   101

8. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН   102

8.1. ИСХОДНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ   102

8.2. ОСНОВНЫЕ ПРЕДПОЛОЖЕНИЯ К РАСЧЕТАМ   102

8.3. ПРОГНОЗ ДИНАМИКИ ВЫРУЧКИ И ПЛАН ДОХОДОВ   105

8.4. ПЛАН РАСХОДОВ   110

8.5. НАЛОГООБЛОЖЕНИЕ ПРОЕКТА   113

8.6. ПРОГНОЗНЫЙ ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ   114

8.7. ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ   118

8.8. ПОКАЗАТЕЛИ ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОЕКТА   124

9. О КОНСАЛТИНГОВОЙ КОМПАНИИ «АМИКО»   126

10. ПРИЛОЖЕНИЯ   128

ПРИЛОЖЕНИЕ 1. РЕЙТИНГ СТРАХОВЫХ КОМПАНИЙ. (ПО РАЗМЕРУ СТРАХОВЫХ ПРЕМИЙ)   128

ПРИЛОЖЕНИЕ 2. УКАЗАНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 20 ДЕКАБРЯ 2018 Г. N 5031-У "О ТРЕБОВАНИЯХ К БИЗНЕС-ПЛАНУ СОИСКАТЕЛЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ СТРАХОВАНИЯ, ПЕРЕСТРАХОВАНИЯ"   156

Развернуть
Иллюстрации

Список диаграмм

Диаграмма 1. Динамика выплат по договорам страхования в страховых организациях по России, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  млн. руб.

Диаграмма 2. Динамика выплат по договорам страхования в страховых организациях по Москве, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  млн. руб.

Диаграмма 3. Динамика выплат по договорам страхования в страховых организациях по Московской области, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  млн. руб.

Диаграмма 4. Динамика выплат по договорам страхования в страховых организациях по Санкт-Петербургу, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  млн. руб.

Диаграмма 5. Динамика выплат по договорам, принятым в перестрахование по России, 2014 – янв-сент. 2019 гг.,  тыс. руб.

Диаграмма 6. Динамика выплат по договорам, принятым в перестрахование по Москве, 2014 – янв-сент. 2019 гг.,  тыс. руб.

Диаграмма 7. Динамика выплат по договорам, принятым в перестрахование по Московской области, 2014 – янв-сент. 2019 гг.,  тыс. руб.

Диаграмма 8. Динамика выплат по договорам, принятым в перестрахование по Санкт-Петербургу, 2014 – янв-сент. 2019 гг.,  тыс. руб.

Диаграмма 9. Динамика количества заключенных договоров страхования страховыми организациями по России, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  тыс. ед.

Диаграмма 10. Динамика количества заключенных договоров страхования страховыми организациями по Москве, 2012 – янв-сент. 2019 гг., тыс. ед.

Диаграмма 11. Динамика количества заключенных договоров страхования страховыми организациями по Московской области, 2012 – янв-сент. 2019 гг., тыс. ед.

Диаграмма 12. Динамика количества заключенных договоров страхования страховыми организациями по Санкт-Петербургу, 2012 – янв-сент. 2019 гг., тыс. ед.

Диаграмма 13. Динамика коэффициента выплат страховых организаций по России, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  %

Диаграмма 14. Динамика доли перестраховщиков в страховых выплатах по договорам, переданным в перестрахование по России, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  тыс. руб.

Диаграмма 15. Динамика доли перестраховщиков в страховых выплатах по договорам, переданным в перестрахование по Москве, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  тыс. руб.

Диаграмма 16. Динамика доли перестраховщиков в страховых выплатах по договорам, переданным в перестрахование по Московской области, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  тыс. руб.

Диаграмма 17. Динамика доли перестраховщиков в страховых выплатах по договорам, переданным в перестрахование по Санкт-Петербургу, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  тыс. руб.

Диаграмма 18. Структура долей перестраховщиков в страховых выплатах по договорам со страховыми организациями-нерезидентами РФ, 2018 год, %.

Диаграмма 19. Динамика страховых премий по договорам страхования и сострахования  по России, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  млн. руб.

Диаграмма 20. Динамика страховых премий по договорам страхования и сострахования  по Москве, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  млн. руб.

Диаграмма 21. Динамика страховых премий по договорам страхования и сострахования  по Московской области, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  млн. руб.

Диаграмма 22. Динамика страховых премий по договорам страхования и сострахования  по Санкт-Петербургу, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  млн. руб.

Диаграмма 23. Динамика страховых резервов по договорам страхования в страховых организациях по России, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  млн. руб.

Диаграмма 24. Динамика страховых резервов по договорам страхования в страховых организациях по Москве, 2012 – янв-сент. 2019 гг., млн. руб.

Диаграмма 25. Динамика страховых резервов по договорам страхования в страховых организациях по Московской области, 2012 – янв-сент. 2019 гг., млн. руб.

Диаграмма 26. Динамика отчислений от страховых премий по договорам страхования  по России, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  тыс. руб.

Диаграмма 27. Динамика отчислений от страховых премий по договорам страхования  по Москве, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  тыс. руб.

Диаграмма 28. Динамика отчислений от страховых премий по договорам страхования  по Московской области, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  тыс. руб.

Диаграмма 29. Динамика отчислений от страховых премий по договорам страхования  по Санкт-Петербургу, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  тыс. руб.

Диаграмма 30. Динамика страховых премий (взносов), собранных страховыми организациями  по России, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  млн. руб.

Диаграмма 31. Динамика страховых премий (взносов), собранных страховыми организациями  по Москве, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  млн. руб.

Диаграмма 32. Динамика страховых премий (взносов), собранных страховыми организациями  по Московской области, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  млн. руб.

Диаграмма 33. Динамика страховых премий (взносов), собранных страховыми организациями  по Санкт-Петербургу, 2012 – янв-сент. 2019 гг.,  млн. руб.

Диаграмма 34. Динамика цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования легкового автомобиля от стандартных рисков в среднем по России, 2012 – янв-окт. 2019 гг., руб.

Диаграмма 35. Динамика цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования легкового автомобиля от стандартных рисков в среднем по Москве, 2012 – янв-окт. 2019 гг., руб.

Диаграмма 36. Динамика цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования легкового автомобиля от стандартных рисков в среднем по Московской области, 2012 – янв-окт. 2019 гг., руб.

Диаграмма 37. Динамика цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования легкового автомобиля от стандартных рисков в среднем по Санкт-Петербургу, 2012 – янв-окт. 2019 гг., руб.

Диаграмма 38. Динамика цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования  жилья от стандартных рисков в среднем по России, 2012 – янв-окт. 2019 гг., руб.

Диаграмма 39. Динамика цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования жилья от стандартных рисков в среднем по Москве, 2012 – янв-окт. 2019 гг., руб.

Диаграмма 40. Динамика цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования жилья от стандартных рисков в среднем по Московской области, 2012 – янв-окт. 2019 гг., руб.

Диаграмма 41. Динамика цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования жилья от стандартных рисков в среднем по Санкт-Петербургу, 2012 – янв-окт. 2019 гг., руб.

Диаграмма 42. Структура инвестиций

Диаграмма 43. Структура затрат на оборудование

Диаграмма 44. Структура текущих затрат

 

Список графиков

График 1. План доходов

График 2. Динамика выручки, затрат и прибыли

График 3. Динамика чистой прибыли

График 4. NPV проекта и недисконтированный денежный поток

Развернуть
Таблицы

Список таблиц

Таблица 1. Структура коэффициента выплат страховых организаций по России, по видам страхования, 2012 – янв-сент. 2019 гг., %

Таблица 2. Структура цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования легкового автомобиля от стандартных рисков по федеральным округам, 2012 – янв-окт. 2019 гг., руб.

Таблица 3. Структура цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования легкового автомобиля от стандртных рисков по регионам, 2012 – янв-окт. 2019 гг., руб.

Таблица 4. Структура цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования жилья от стандартных рисков по федеральным округам, 2012 – янв-окт. 2019 гг., руб.

Таблица 5. Структура цен потребителей на годовую стоимость полиса добровольного страхования жилья от стандртных рисков по регионам, 2012 – янв-окт. 2019 гг., руб.

Таблица 6. Ключевые показатели деятеьности страховых компаний в 2018 – сентябрь 2019 гг.

Таблица 7. Рейтинг страховых компаний

Таблица 8. Бухгалтерский баланс компании ООО СК «Сбербанк страхование жизни», 2017-2018 гг., руб.

Таблица 9. Бухгалтерский баланс компании ООО СК «Сбербанк страхование жизни», 2017-2018 гг., руб.

Таблица 10. Бухгалтерский баланс компании АО «СОГАЗ», 2017-2018 гг., руб.

Таблица 11. Отчет о финансовых результатах  компании АО «СОГАЗ», 2017-2018 гг., руб.

Таблица 12. Бухгалтерский баланс компании ООО Страховая компания «ВТБ Страхование», 2017-2018 гг., руб.

Таблица 13. Отчет о финансовых результатах  компании ООО Страховая компания «ВТБ Страхование», 2017-2018 гг., руб.

Таблица 14. Бухгалтерский баланс компании СПАО «РЕСО-ГАРАНТИЯ», 2017-2018 гг., руб.

Таблица 15. Отчет о финансовых результатах  компании СПАО «РЕСО-ГАРАНТИЯ», 2017-2018 гг., руб.

Таблица 16. Штатное расписание.

Таблица 17. Направления инвестиционных вложений для типовой страховой компании

Таблица 18. Структура инвестиций в оборудование для офиса

Таблица 19. Возможные риски и способы их предотвращения

Таблица 20. Исходные показатели проекта

Таблица 21. План доходов страховой компании

Таблица 22. Количество клиентов страховой компании

Таблица 23. Параметры плана доходов от размещения собственных средств

Таблица 24. План текущих расходов

Таблица 25. Налоговые выплаты по проекту

Таблица 26. Отчет о движении денежных средств

Таблица 27. Отчет о прибылях и убытках

Таблица 28. Показатели эффективности проекта

Таблица 29. Рейтинг страховых компаний (по размеру страховых премий) 2019 г., тыс. руб.

Развернуть
Материалы по теме
Статья, 15 августа 2022 РБК Исследования рынков Pro-новости продуктового ретейла в новой экономической реальности (08.08.22-14.08.22) Еженедельный дайджест

«Пятёрочка» открыла воркаут-площадку в Татарстане

Торговая сеть «Пятёрочка» построила спортивную площадку в Альметьевске республики Татарстан в рамках собственного проекта по развитию корпоративного спорта и ЗОЖ «Турбостарты». Такая же доступная для всех желающих воркаут-площадка будет открыта в конце июля в Калуге, и до конца года – в Омске. В Альметьевске современная спортивная площадка размером 50 квадратных метров расположена рядом с жилыми домами на улице Нефтяников, 25. Торжествен-ное открытие прошло 22 июля с участием местных жителей иначальника управления по физической культуре, спорту и туризму Альметьевского муниципального района республики Татарстан Дмитрия Бакалдина. Универсальная площадка оборудована турником, брусьями, рукоходом, шведской стенкой и другими тренажёрами, которые позволяют выполнять тренировки в любом из направлений: фитнес, кроссфит, ОФП, воркаут.Снаряды выполнены из высококачественных материалов, площадка соответствует всем требованиям безопасности. 

€190 млн потеряла Coca-Cola из-за ухода из РФ

После ухода с российского рынка компания Coca-Cola HBC (один из крупнейших производителей напитков под брендами The Coca-Cola Company) потеряла 190 млн евро. Об этом сообщается в распространенном сегодня финансовом отчете компании за первое полугодие 2022 года. Во втором полугодии компания планирует списать еще 82 млн евро убытков из-за исчерпания товарных остаток на рос-сийском рынке и отсутствии планов по возобновлению производства в кратко-срочной перспективе. 

«Чижик» открыл в Москве распределительный центр

Компания X5 Group объявила об открытии распределительного центра сети «жёстких дискаунтеров» «Чижик» в Москве. Новый объект будет обеспечивать работу 250 магазинов в Москве и Подмосковье. Общая площадь распределительного центра в Москве составляет 17,4 тысячи квадратных метров. На сегодняшний день на распределительный центр поступает продукция от более чем 250 поставщиков, в том числе — от производителей таких собственных торговых марок «Чижика», как «Светаево», «Вернер», «Щедрый Год», «Greenola», «Axl», «Tafo» и другие. Бесперебойную работу логистического центра будут обеспечивать более 300 сотрудников и около 70 единиц техники, комплекс способен обрабатывать до 1500 тонн продукции в сутки. 

Братья Александр и Виктор Линники стали прямыми владельцами «Мираторга»

Собственники АПХ «Мираторг» исключили офшоры из цепочки владения, следует из данных «СПАРК-Интерфакса» и ЕГРЮЛ. Теперь Александру и Виктору Линникам принадлежит по 50% уставного капитала агропромышленного холдинга. Ранее они владели АПХ «Мираторг» через кипрские офшоры Agromir Limited (99,99%) и Saudade Enterprises Limited (0,01%), бенефициарами которых и являлись. 

Статья, 12 августа 2022 AnalyticResearchGroup (ARG) Какие суммы займов предлагаются клиентам ломбардов? Краткосрочные залоговые займы в ломбардах выдаются на суммы от 100 руб., но фактически средний размер займа уже превысил 13 тыс. руб.

Средний размер займа в ломбарде демонстрировал положительную динамику на протяжении 2021 года и в первом квартале 2022 года достиг рекордных 13,5 тыс. руб. Эта тенденция сопровождалась ростом объема выдаваемых займов, составившим 12,4% по итогам 2021 года. В первом квартале 2022 года было выдано займов на сумму 61,6 млрд. руб., что на 9,8% больше, чем кварталом ранее и на 16,9% больше показателя 2021 года. Такая динамика объясняется увеличением стоимости залога, принимаемого ломбардами: золотых изделий, бытовой техники и транспортных средств, а также увеличением спроса на услуги ломбардов в условиях роста котировок золота, курсов иностранных валют и высоких ставок по альтернативным займам для физических лиц на фоне значительного изменения ситуации в экономике.

Показать еще